היזהרו – תשמרו את הניירת אחרת בעתיד תפסידו המון כסף בגין פרישות ישנות מעבודה !!!!!!

זה קורה לי אחת לשבוע.

מגיע לקוח שרוצה למשוך כספי פיצויים בגין פרישה מעבודה לפני

הרבה  מאוד שנים.

כשהוא ניגש לחברת הביטוח היא מפנה אותו לקבלת אישור ממס הכנסה.

כשהוא פונה למס הכנסה מסתבר שאין לו את המסמכים של הפרישה.

הוא לא דאג לשמירת הניירת ובחברה  בה עבד  אין עם מי לדבר כי

עברו הרבה שנים ואין את הנתונים  או שהחברה  בכלל לא קיימת .

 

אז מה בפועל קורה ?

פקיד השומה מחייב אותו  במס על מלוא הסכום ללא מתן פטורים .

חובת ההוכחה שהוא לא ניצל פטור או שביצע רצף קצבה היא עליו .

איך מחושב המס במקרה הזה ?

אם יש נתונים על ההכנסה שלו בשנת הפרישה – לפי המס השולי שלו בשנת הפרישה אולם סכום זה

צמוד + 4% ריבית כך שבפועל מגיעים  הרבה פעמים למס השולי המירבי היום – 50%.

אם אין נתונים על ההכנסות – ימוסו שוב לפי המס המירבי בשנה זו – 50%

אנו רואים בעצם  שבפועל הרבה פעמים ישאר לנו חצי מהסכום. 

זה פשוט כואב לשלם מס כל כך גבוה על סכומים שיכול להיות שכולם או חלקם פטורים ממס .

זה כואב עוד יותר לדעת שיכולתם למנוע את המצב עם קצת עירנות .

 

אז איך מטפלים במקרה כזה ? האם אפשר לעשות משהו ? חשבי שכר (1)

קודם כל פונים לחברת הביטוח לקבלת יתרה מעודכנת של כספי הפיצויים נכון להיום.

לאחר מכן – כאן מתחילה העבודה הקשה :

בהרבה מהמקרים הצלחנו לחסוך הרבה מאוד כסף לאנשים בזכות עבודת נמלים שכוללת שחזורים

של נתונים וניירת שכמעט שבלתי אפשרי להשיג. אחר כך מגיעים הדיונים מול פקידי השומה

וזה חלק לא פשוט בכלל………..

 

אז מה לעשות כדי לא להגיע למצב הזה בעתיד ? 

פשוט לשמור את הניירת של הפרישה. אם יש לכם כספי פיצויים ואתם משאירים אותם בקופות

תדאגו לשמור העתק של טופס 161, תלושי שכר אחרונים וכל האישורים למיניהם שקיבלת ממס הכנסה.

הניירת הזו תהיה שווה לכם בעתיד הרבה מאוד כסף !!!

נתקלתם בבעיה דומה,או חברים שלכם/ לקוחות שלכם נתקלו בבעיה דומה מוזמנים לפנות אלינו וננסה לעזור לכם          eyal@eyalmen.co.il 

 

 

 

 

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

14 תגובות על היזהרו – תשמרו את הניירת אחרת בעתיד תפסידו המון כסף בגין פרישות ישנות מעבודה !!!!!!

  1. מאת רמי אנג'ל‏:

    בוקר טוב
    יש לי 97% נכות לפי ועדה של ביטוח לאומי ופטור מלא ממס הכנסה בחודש מרץ יצאתי לפנסיה מאגד.
    קיבלתי את המניה ופיצויי פרישה .האם מגיע לי עוד משהו שלא ידוע לי

  2. מאת איריס‏:

    תודות איל,
    אני מודה שלולא היגעתי אליך ליעוץ עם פרישתי , היה מצבי כפי שתיארת.
    יעוצך בפגישתינו חסך לי הרבה מאד כסף.

    ממליצה לכל פורש להגיע ליעוץ עם הפרישה – שכן אז הניירת מסודרת וברת השגה.

  3. מאת גדעון רוזמן‏:

    חשוב מאד לדעת שחברות הביטוח דורשות בעת סיום עבודה קבלת העתק מטופס 161, לכן, במקרים רבים אפשר לפנות לסוכן הביטוח ולבקש ממנו לשלוף מהארכיון של חברת הביטוח את הטופס. בחלק גדול מאד מהמקרים זה פותר את הבעיה.

  4. מאת דן‏:

    שלום אייל,
    אישתי ואני נמצאים בקופות הותיקות, עם ותק ארוך שנים. האם גם אנחנו יכולים להיות חשופים לבעיות מהסוג שמתואר על ידך?
    תודה

  5. מאת עידן‏:

    היי אייל, אני מתנצל אם יש כפילות בשאלתי בדף אחר, בדוגמא שנתת על תשלום מס של 50% אם אין את טופס 161.
    אם היו לו הכנסות נמוכות בשנת המשיכה, דה פקטו, יכול להיות וישלם מס שולי נמוך של שנת המשיכה? (נניח והכנסותיו נמוכות וטרח להגיש דוח אחרי זה)

    • מאת עידן‏:

      למעשה, ייתכן והתשובה תלויה בהאם הנתונים של שנת הפרישה זמינים בקלות לפקיד השומה?

      • מאת אייל מנדלאוי‏:

        כן
        זה אמור להיות לפי המס השולי בשנת הפרישה . אם המס השולי נמוך ולא עברו הרבה שנים אז תשלם מס סביר

  6. מאת עידן‏:

    תודה אייל!

  7. מאת רות‏:

    אני בת 64 וכבר כ-10 שנים לא עובדת.עבדתי במקום פרטי וכשמשכתי את כספי הפיצויים וביטוח מנהלים קיבלתי פטור מלא מס הכנסה.נשאר לי סכום של 14,000 ש”ח בחברת מנורה שאותם לא משכתי ולצערי לא שמרתי לא טופס 161 ולא את האישור שקיבלתי בזמנו ממס הכנסה.האם יש דרך לשחזר מסמכים אלו?מקום העבודה כבר מזמן לא קיים.אודה על תשובתך

  8. מאת אייל מנדלאוי‏:

    את יכולה לנסות דרך מס הכנסה למרות שהסיכויים נמוכים לצערי

  9. מאת סבן שלום‏:

    כמה זמן לפני הפרישה כדי להגיע ליעוץ

  10. מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

    חודש לפני

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *