איך סוניה קיבלה החזר של 200,000 שקל !!!!!!!!!!!!

את הסיפור הזה אתם חייבים לקרוא.
לפני חודש קיבלה לקוחה שלנו – גברת סוניה החזר ממס הכנסה בסך 200,000 שקל.
הכסף הוחזר לאחר שהגשנו לה דו”ח לשנת 2014 בעקבות הורדת מס גבוה מדי בפנסיה .

אז למה זה קרה  ?
shutterstock_205655236סוניה החלה לקבל פנסיה מקג”מ בשנת 2014 במקביל להמשך עבודתה.
משיקולים שלה החליטה לקבל מראש חלק
מכספי הפנסיה העתידיים. פעולה זו נקראת היוון קצבה .

סוניה קיבלה כ- 200,000 שקל לחשבונה וניצלה את הסכום שקיבלה לצרכיה האישיים.

בשנת 2016 נפגשנו בעקבות פרישתה הסופית מהעבודה.

במהלך הטיפול בתיק ביקשתי לראות את כל הניירת שיש לה.
גיליתי ( לא להפתעתי ….) שסוניה קיבלה  כ- 200,000 אולם הסכום הוא לאחר הורדה של 48% מס,
כלומר היא שילמה מס בגובה כ-200,000 ש”ח.  מטורףףףף!!!!!!

סוניה עמודת בתנאים הרשומים בחוק לשם קבלת פטור ממס על הסכום שקיבלה.
טיפלנו בתיק שלה, מילאנו את טופס 161ד ( טופס ” קיבוע זכויות” ) ולאחר קבלת כל האישורים
הגשנו דו”ח שנתי למס הכנסה וקיבלנו חזרה כ- 200,000 שקל  !!!!!!!!!!

אתם מבינים  ?

היא קיבלה את הורדת המס הזו כגזירה משמיים . אמרה לי  ” עבדתי במקום מסודר והייתי
בטוחה שאין משהו נוסף שצריך לעשות ” .

אז זהו שלא……….

עם כניסתו של תיקון 190 לתוקף ב 1.1.12 נפתחו המון אפשרויות ויש הרבה מקום לתכנון
מס נכון ויש הרבה מקום לבדוק אחורה אם מה שנעשה היה נכון .
אם אתם מקבלים פנסיה בגיל פרישה כדאי לכם לבדוק את הזכויות שלכם .

יכול להיות שאתם תהיו החזר המס הבא.

ניתן לפנות אליי במייל eyal@eyalmen.co.il  או בטלפון 073-7690302

 

 

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

21 תגובות על איך סוניה קיבלה החזר של 200,000 שקל !!!!!!!!!!!!

  1. מאת מנחם פרנקל חיפה‏:

    בוקר טוב : הסיפור “נחמד” ..אני לא מכיר אף אחד שיורידו לו 200000 ש’ח והוא יקבל את הגזרה בשקט …בלי לשאול ובלי לברר .. או שסוניה שלך מרוויחה מיליונים ולא איכפת לה כי זה כסף קטן אצלה ..בכול אופן טוב לשמוע שעזרת לה לקבל מה שמגיע לה בחזרה..מכל מלמדי השכלתי…

  2. מאת משה מנדל - חיפה‏:

    מר פרנקל הנכבד,
    חבל שאתה מפגין חוסר אימון בכותב המאמר.
    הנסיון שלי (יתכן שהוא קצר משלך ) ,מוכיח שזה אפשרי גם אפשרי
    כעת אני מטפל בהחזר מס של מעל 100,000 ש’ח
    שהורדו ביתר מלקוחה שלנו.
    אולי כדאי שתשאל השאלה מדוע היד כל כך קלה על ההדק בניכוי מס
    במצבי קיצון ומדוע הפורשים לא פונים למומחים רגע לפני הפרישה…..

  3. מאת בשרי אליהו‏:

    יש הסומכים על חברת הבטוח בעיניים עצומות. ויש החושבים שיסתדרו בלי עזרת יועצים
    ויש פורשים בעיקר בפרישה מוקדמת שסגל הפרישה שוחים למצות את זכויותיהם מבחינת פטורים שונים
    דבר שגורם לחיוב מיותר באלפי שקלים

    כבר ראיתי מקרים שבעקבות דוח שהוגש למס הכנסה לבד חויב הישום בכ-30000 שח. לאחר שפנה אלי מתברר כי חבותוהסופי הינה כ-2000 שח.

  4. מאת אילן סקיטל, רו"ח‏:

    כפי שאייל מציין הנשום אינו ער לזכויותיו על פי תיקון 190 החל מיום 1/1/2012. בימים אלו ממש אני מטפל בפורשת הזכאית להחזר מס בסך 100,000 ש”ח בעקבות תיקון זה. נתן דוגמא פשוטה,החל משנת 2016 פורש זכאי למינימום פטור בשיעור של 14% גם אם קיבל את מקסימום המענקים הפטורים.
    בעיון פשוט בתלוש השכר ו/או טופס 106 ניתן לגלות האם הפורש מקבל פטור זה או לא. מנסיוני, הרבה אינם מקבלים הפטור המגיע ויפה טיפול שעה אחת קודם.

  5. מאת עוזי‏:

    זו לא סיבה לשלוח מייל בארבע בבוקר

  6. מאת קלאוזנר דוד‏:

    במקרה של היוון קיצבה האם יש מגבלה של זמן לגבי הפטור המגיע לה לפי תיקון 190

  7. מאת צביקה‏:

    היי אייל אני אמור לפרוש בעוד 11 חודש מקום העבודה מעוניין להמשך העסקה האם כדי לי להמשיך כרגיל ומה המשמעות לגבי הפנסיות שברשותי?

  8. מאת צביקה‏:

    מה משמעות תיקון 190 לגבי?

  9. מאת צביקה‏:

    אני מעוניין בפגישה מה העלות??

  10. מאת מנחם פרנקל חיפה‏:

    אני מתנצל לפני אייל ולפני כל המגיבים .. אני כנראה נסחבתי בגלל הסכום של 200000 …כל בן אדם “הגיוני” היה אומר לעצמו את זה אני צריך לבדוק ולא לעבור על סכום כזה באדישות…
    גם אני טיפלתי לא מזמן במקבל פיצויי פטורין שעירית חיפה ישר הוריד ממנו 42000 בלי מיצמוץ ובלי שום הסברים.. הנ’ל פנה וההחזר טופל על ידי ….אבל האיש לא שקט על שמריו …הגיב איכשהו וחיפש תרופה… לאייל :שוב קבל התנצלותי הכנה.. מנחם פרנקל חיפה

  11. מאת אדלר קותי‏:

    שאלה
    פרשתי לגימלאות ב 28.02.2017 קיבלתי פיצויים חלק מפוליסת מנהלים בפניקס , חלק בפוליסת פיצויים בקרן על שמי כשההפקדות היו של המעסיק , בתחילת דצמבר 2016 התחלתי בוועדות רפואיות בבטוח לאומי לצורך קבלת נכות לצורך מס הכנסה , קיבלתי 78.2% קבועים מסוף 2016 , אני מבין ש 75% נותנים הטבות לקופות גמל יש לי מספר שאלות.
    במיסוי הפיצויים עשיתי פריסת מס ל 6 שנים
    א. איך אני יכול לערער על קביעת אחוזי הנכות ולהגיע ל 90% (נישארו לי עוד שבועיים לצורך הגשת העירעור)
    ב. בוועדות הרפואיות לא הודעתי על ליכויים שיש לי אבל לא מתועדים בתיק הרפואי שלי היות וטיפלתי בהם בעצמי , הליכויים הם לפני עשרות בשנים והם : אולכוס , ומיגרנות , אבל יש לי תיעוד מצד שלישי , וזה בפוליסת בריאות פרטית שיש לי בפניקס משנת 1979 בפוליסה זו יש החרגה מפורשת שהפוליסה אינה מכסה אולכוס ומיגרנות

    יש לי את כל הפרוטוקולים של הוועדות הרפואיות (הורדתי אותם מהאתר של המוסד לבטוח לאומי)
    מה אתה מציע לי לעשות

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      הי. אני לא עוסק בוועדות הרפואיות אלא רק בתוצאות שלהם. אתה צריך לפנות לחברות שמתמחות בכל הנושא של ביטוח לאומי

  12. מאת בתיה‏:

    אין חכם כבעל נסיון.
    אני ממליצה מאוד לקבל יעוץ – ואייל עושה זאת במסירות ומקצועיות רבה.!!
    קשה לבד לנהל את הנושא מול רשויות המס- בעיקר ב”פנסיה מדומה”.
    בהחלט אפשר לחסוך כסף !

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *