איך ש . כמעט הפסיד 60,000 ? כנסו ותקראו

איך  ש. כמעט הפסיד 60,000 שקל  ? כנסו ותקראו ….

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

זה סיפור אמיתי ממש מהחודש האחרון.

כבר כמה חודשים שאני רואה את זה קורה, עובדים פורשים מהעבודה ופועלים באוטומט

לרוב הדבר נובע מחוסר ידע או לפחות כך אני רוצה להאמין  :-)

האוטומט הזה כפי שכבר כתבתי לכם בעבר יכול לפגוע בפורש ולגרום להפסד כסף

רב שהיה מגיע לו אם רק היה פוגש אותו איש מקצוע.

 

אני רוצה היום לנצל את המעמד הזה ולהדגים לכם מקרה שכזה , שאילולא היה מגיע אליי כנראה

שהיה מפסיד כסף רב.

זהו תיאור מקרה אמיתי מהחודש האחרון .

 

 ש.   פרש מעבודה לאחר שנים רבות באחד מהגופים הגדולים בארץ וקיבל מענק פרישה

 בגובה מאות אלפי שקלים.

הוא שמע מכול עבר ,חברים, קולגות ומשפחה שיש פטור ממס על הפיצויים ובהתאם לכך חשב לנצל את מלוא

הפטור שמגיע לו ( כ- 500,000 שקל) ולשלם מס על יתרת הכסף.

ברגע האחרון הוא נתקל במדריך המס הפרקטי לפורש שכתבתי והחליט להרים טלפון.

כבר בשיחה הבנתי שהוא הולך לבצע טעות  גדולה.

ל ש. יש הטבה במס הנובעת מנכות בדיוק בשנה שבה הוא מקבל את מענק הפרישה.

כלומר שבעצם אין צורך לנצל פעמיים הטבות על אותה הכנסה אלא עדיף לשמור את אחת

ההטבות לשנים הבאות ולהינות מפנסיה גדולה יותר .

כלומר שבזכות הייעוץ הוא יוכל להנות פעמיים גם לנצל את ההטבה המקסימלית היום

וגם להינות מהטבה גדולה נוספת בעת הפנסיה שאילולא היה מגיע היה מאבד אותה

לא חבל?

 הכסף שחסך הלקוח  כתוצאה מכך שלא בזבז פעמיים את ההטבה עומד על לפחות 60,000 שקלים שהיו פשוט נזרקים לפח.

 

זה מקרה אחד מתוך הרבה  מקרים שאני נתקל בהם בעבודה.

אנשים עושים פעולות באופן אוטומטי בלי לחשוב ומפסידים המון כסף.

אפשר לחסוך את הכספים האלה אם חושבים ומתייעצים לפני שפועלים.

 

 עד כה ממוצע החיסכון ללקוח שלי עומד על 58,000 ₪ לאדם.

  

אם יש לכם מכרים שאמורים לפרוש  בחצי השנה הקרובה אני רוצה לשלוח להם קובץ  שהכנתי במיוחד עבורם בנושא פרישה.

הקובץ כולל את כל הפעולות שיש  לעשות והמידע שהם יצטרכו כדי לעבור את התהליך הזה בשלום.

 כל מה שאתם צריכים זה לשלוח לי במייל חוזר את הפרטים שלהם :  שם, מייל וטלפון ואני אדאג לשלוח להם את הקובץ על מנת לוודא שהם לא עושים טעויות קשות .

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

4 תגובות על איך ש . כמעט הפסיד 60,000 ? כנסו ותקראו

  1. מאת אילנה דרין‏:

    אני מעדכנת את חברתי לעבודה בנושא הפרישה. אם תוכל תשלח לי את הקובץ.

  2. מאת עפרה‏:

    אייל, אשמח לקבל את הקובץ בנושא פרישה..

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *