למה כל כך חשוב לדעת את החוקים ואיך זה חוסך הרבה כסף ?

רוצה לספר לכם את הסיפור הבא כדי שתוכלו להיות ערניים ולהנחות את הלקוחות שלכם

וללמד אותם איך להתנהל נכון .

יורי עבד בישראל עד 2006. בסוף 2006 פרש מעבודתו וקיבל מענק פרישה . יורי משך את החלק הפטור ממס ואת שאר הכסף השאיר יורי בביטוח המנהלים . הכסף היה קצבתי ויורי ביקש ממעבידו ומחברת הביטוח לבצע בשבילו רצף קצבה.

בשנת 2014 לאחר 8 שנים של שהות בארה”ב החליט יורי שהוא רוצה למשוך את הכסף שהשאיר בקופה . הסכום נכון ל 2014 על 179,000 שקל.

כשביקש מפקיד השומה אישור קיבל הודעה שיש לנכות מס בשיעור 48% .

 

למה ?

סעיף 9א קובע שעובד יכול עם פרישתו לייעד כספי פיצויים שהיו במסלול קצבה לטובת רצף

קצבה . כדי לבצע את זה צריך לקבל אישור של פקיד השומה.

האישור מאפשר לבצע חרטה מרצף קצבה בכל שלב וחיוב המס במקרה חרטה יהיה במועד

החרטה. במידה ואין אישור רצף חוזרים אחורה ליום הפרישה.

מדובר בהבדל משמעותי כיון שביום הפרישה אחוז המס בדרך כלל גבוה בהרבה מאחוז

המס ביום החרטה.

 

פקיד השומה החזיר את יורי באופן אוטומטי ליום הפרישה ולכן חיוב המס הגבוה.

לאחר אינספור חיפושים מצאנו את האישור המיוחל על רצף הקצבה שהוציא פקיד השומה

ב 2006. כתוצאה מכך חויב יורי לפי הכנסתו ב 2014  ( תושב חוץ ולכן אין הכנסה) והמס הכללי יצא 26,000 במקום 85,000.

 

זה המקום שלנו כמייצגים לדעת את החוק והאפשרויות הקיימות בו. אי ידיעת החוק

היתה עולה ללקוח שלכם כ- 60,000 שקלים מיותרים לגמרי !!!!!!!!

 

המסקנה היא שאתם חייבים להנחות את הלקוחות שלכם לקבל את אישור הרצף מפקיד השומה ולא פחות חשוב – לשמור אותו .

 

 

סגור לתגובות.