מאחורי הקלעים אצלי במשרד

לא מאחורי הקלעים של הייעוץ…

אשה בת 64 הגיעה אליי לייעוץ פרישה .        shutterstock_205655236

לפגישה התלווה אליה בנה בן ה- 40  כדי לעזור ולתמוך בכל תהליך הפרישה.

במסגרת הייעוץ אני תמיד מנסה להכיר את הפורש, את הרגלי החיים שלו, העדפות שלו, הכנסות שלו ועוד שלל שאלות שיעזרו לי להבין גם את מהלך חייו בשנים הקודמות ועל הדרך לבחון האם מגיע החזרי מס שנוכל להגיש עבור הלקוח.

לא פעם קורה שלמרות שהפורש הגיע השיחה מקבלת תפנית דווקא לגבי בני המשפחה האחרים,לעיתים זה לגבי פרישה עתידית והכנת האדם לפרישה בעוד אי אילו שנים ולפעמים זה בכלל גולש לכיוונים אחרים.
במקרה זה מתפתחת שיחה ואז הבן של הלקוחה קולט שיתכן שדווקא לו מגיע משהו.

אחרי אחרי חצי שעה שיחה מתברר שהוא לא הגיע סתם, זה לא מקרי ומגיע לו החזרי מס.

בחלק מהשנים הקודמות עבד בכל שנה חלק מהשנה. בשנה האחרונה עבד ב- 2 עבודות במקביל ללא תאום מס ( הורידו לו מס מקסימלי) .

זה אחד מהמצבים הבאמת טריוויאלים לקבלת החזר מס רק שהוא לא היה מודע אליהם.
ביקשתי את כל הניירת ולאחר בדיקה מסתבר שמגיע לו החזר מס בסך 26,000 ממס הכנסה.

מבחינתו ליווי אימו אלינו בלי קשר לפרישתה היה ממש כדאי, הוא כבר העביר לנו את כל הניירת
של אשתו ובני משפחתה לבדיקה.

זה מסוג המקרים שקורים לנו כל שבוע, היו מודעים למה שמגיע לכם.
מבחינת החוק יש הרבה סיבות שבגינן מגיע לכם החזרי מס, וכלקוחות שלנו נשמח לתת לכם ולבני משפחותיכם עזרה בבדיקת זכאות.
שואלים מה הסימן הראשון לבדיקה מבחינתינו?
כל דבר שמהווה שינוי משגרתת חיי היום יום שלכם ושקרה בשנים האחרונות.
החלפת עבודה, אדם חולה, לימודים אקדמאים, עבודה במספר עבודות ועוד…..

במידה ואתם מפנים חבר אנא בקשו ממנו לציין את שמכם, חשוב לי להמשיך ולהקפיד לתת שירות טוב קודם לאנשים שקשורים אלינו :)

ניתן לפנות אלינו ליעוץ פרישה ולהחזרי מס בטלפון 073-7690302 או במייל eyal@eyalmen.co.i

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

27 תגובות על מאחורי הקלעים אצלי במשרד

  1. מאת אסי זוהר‏:

    אייל בוקר טוב.
    אבקש את דעתך בנושא מיסוי .
    אני מתגורר בקריות בית שלי.
    עובד מדינה כ31 שנה.
    הברוטו של 14,000 ש"ח ואני משלם מס הכנסה כ2000 שח בחודש.
    אני מתלבט האם כדאי לי לעבור דירה לישוב שיש בו זיכוי מס כגון: עכו (נהריה קצת רחוקה ממקום עבודתי חיפה).
    אודה מאד לתשובתך.

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      הזיכוי משמעותי ויגרום לכך שכמעט ולא תשלם מס .
      כל היתר – שיקולים אישיים של נוחות , משפחה וכו'

  2. מאת אריה עינב‏:

    אייל בוקר טוב.

    האם הפטור של תיקון 190 מחליף את הפטור הקיים לפיצויי פיטורים (תקרת פטור X מספר שנות עבודה) או בנוסף לו?
    תודה,
    אריה

  3. מאת קלאוזנר דוד‏:

    שלום אייל

    האם יצא חוזר מס הכנסה לגבי קצבה מאת מעביד לבעל שליטה.

    עובד שקיבל פיצויים ולא משך את הפיצויים , לפני התיקון האחרון בחוק, ולא עשה רצף קצבה (אפילו שהתכוון לכך)
    האם הפיצויים הנ"ל לא יתקזזו בנוסחת השילוב ? הבנתי שיש הנחיות חדשות ?

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      לא יצא חוזר
      לגבי רצף- יש רצף אוטומטי החל מ 2017
      לגבי שנים קודמות – יש הנחיות קצת יותר מקילות

  4. מאת משה‏:

    אייל שלום
    אני בן 70 , מקבל קיצבה. השנה הפקדתי כספים לפי תקנה 190. לא ניצלתי זיכויי מס בגין אותה הפקדה. מה קורה לאותן 33.000 שקל שמוקפאים על ידי מס הכנסה ? האם אצטרך לשלם עליהן מס למרות שלא ניצלתי את זכוי המס בגין ההפקדה?
    תודה.

  5. מאת יצחק חמו‏:

    בסד
    שלום
    שמי יצחק ואני בהשכלה מהנדס, שימושי בתפקידי ניהול שונים בתעשייה, כיום אני בגיל 61 שנה, קשה לי למצוא עבודה שתהליך את כישורי, האם ניתן להקדים מתן פנסיה? הרי בשורה תחתונה אני צריך להתפרנס.
    תודה

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      עקרונית כן. תלוי מה יש לך אבל קח בחשבון שזה מקטין לך את הפנסיה .
      בקרנות הותיקות יש תקנון שמאפשר את זה.בחברות הביטוח- לפי הפוליסה

  6. מאת גידי‏:

    שלום

    האם אשה שנמצאה בחופשת לידה תוכל לקבל זיכוי מס שכן בשלושה חודשים אלו לא הייתה לה הכנסה למעט דמי לידה מבטוח לאומי?

  7. מאת יוסי אבישר‏:

    לגבי השאלה של שלום
    האם קבלת דמי לידה מביטוח לאומי לא נחשב כהכנסה?
    לדוגמא :
    עובדת עבדה
    מינואר 9 חודשים וילדה
    את שלושת החודשים אוקטובר נובמבר דצמבר קיבלה דמי לידה מביטוח לאומי

    האם מחשבים רק את ה 9 חודשים ומחלקים ל12חודשים
    או שמחברים עם דמי הלידה

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      דמי לידה – חייב במס מלא . מחברים שכר עם דמי לידה ואם ירד מס יתכן בהחלט שצריך לבדוק החזר מס

  8. מאת יעקב דורון‏:

    אייל שלום
    אני בחודש הבא בן 70.
    מה קורה עם קצבת הביטוח הלאומי אם אני ממשיך לעבוד?
    גם מבחינת מיסוי?
    תודה

  9. מאת יאיר רוטשטיין‏:

    אייל שלום
    האם ביטוח מנהלים שאינו ממומש כקצבה הנו פטור ממס במלואו לשאירים או האם יש הגבלות לסכום? לגיל?

    תודה

  10. מאת בוריס גיטלמן‏:

    שלום אייל,
    אני אתמול הגעתי לגיל 70.
    האם כדי להתחיל תאליך לקבלת קיצבה מביטוח מנהלים או לדחות אותה?
    אודה לתשובתך.

  11. מאת אלי ח‏:

    אשתי. עבדה בגן. ילדים כ7 חודשים
    המעסיק. סגר את הגן
    ולא שולמו 2 חודשי משכורת
    פינינו לבת הדין לעבודה
    בינתיים. מוצא צוו כינוס
    מתי אפשר לקבל. את השכר. מי ביטוח לאומי
    תודה

  12. מאת יעקב פרי‏:

    שאלה
    אני בן 64 פוטרתי מהעבודה לאחר 38 שנה
    בצעתי טופס 161א כי חשבתי למצוא עבודה
    לא מצאתי
    טופס 161א תקף לשנה ואם לא מוצאים עבודה הוא מתבטל
    אני עכשיו במצב של פריסת פיצויים מהכסף שחייב מס
    נשארו לי 3 שנים לפנסיה( גיל 67)
    השאלה היא האם אני כול לבצע את הפריסה רק ל 3 שנים מעכשיו (שלוש שנים שאין לי הכנסה עד הפנסיה) או שאני חייו לבצע את הפריסה מהיום שבו אני לא עובד וזה 4 שנים

    במשך השנה היה לי הכנסה חלק מעבודה וחלק מאבטלה לכן אני רוצה לפרוס רק מהשנה הבאה

  13. מאת שושי גוירץ‏:

    מה זה פריסת פיצוייים. האם זה אמור לגבי מי שמושך את הפיצויים.?לפי הבנתי חלק הפיצויים נכלל בפנסיה, כך הקצבה גדולה יותר

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *