מקבלים פנסיה – שימו לב לתאומי המס שאתם מקבלים !!!!!!

כשמגיעים לגיל פרישה ומתחילים לקבל פנסיה אתם נדרשים לבצע "קיבוע זכויות " במס הכנסה
כדי לקבל פטורים כאלה או אחרים על הפנסיה .

מילוי טופס 161ד מסדר את הנושא ועל כך כתבתי במאמרים אחרים.

למרות שעשיתם הכול כשורה והאישורים בידיכם יש נושא שעליכם לשים לב אליו אחת לשנה.

מדובר בנושא בו אני נתקל כל שנה ובמיוחד בחודש האחרון.

מה הבעיה ?
אחת לשנה אתם נדרשים לבצע תיאום מס, תאום המס לשנת 2018 אמור להיות זהה לקודם .
במקרה האידאילי תקבלו אישורים ממס הכנסה בדואר אשר זהים לאישורים משנה שעברה.אך ישנם מקרים בהם לא תקבלו אישור זה ויהיה עליכם לגשת למס הכנסה ולבצע תאום מס .
במקרה הזה אנתם יכולים למצוא את עצמכם מקבלים אחוזי פטור נמוכים ממה שקיבלתם שנה קודם !!!!!

איך זה יתכן  ?
על פניו זה לא יתכן,כיון שבוצע קיבוע ואחוז הפטור נמצא קבוע במאגר המידע של מס הכנסה.
במס הכנסה קיימות שתי מערכות מחשב שאמורות להזין אחת את השניה, ובכך לשמור על אחוז הפטור שלכם משנה לשנה, לעיתים עקב טעות באחת מהמערכות, הזנת הפטור לא מגיעה למערכת הנכונה.
התוצאה היא שתקבלו אישור אוטומטי עם אחוז הפטור המינימלי 14% ולא אחוז הפטור שנקבע לכם בקיבוע.

מה זה אומר ?
המשמעות היא שאדם שקיבל החלטה  לשלם מס על הפיצויים במועד הפרישה כדי לקבל פטור גבוה יותר על הפנסיה מוצא את עצמו מקבל אישור פטור נמוך יותר ולפיכך משלם מס גבוה יותר .
כלומר- הוא משלם מס כפול על אותה פרישה !!!!!!!

אז מה ניתן לעשות בנושא  ?
זה החלק החשוב ביותר במאמר !!!!!!!!
לגשת עם תלוש הפנסיה האחרון משנת 2017 ולבדוק מהו אחוז הפטור שרשום שם.
אם הוא זהה לתאום המס שתקבלו- הכל בסדר .
אם לא – לבקש מפקיד השומה לתקן לכם את האישור ולהראות לו את התלוש משנה קודמת .

כמו תמיד, רוצים עזרה? ייעוץ ? או הסבר? מוזמנים לפנות אלינו לתיאום פגישה
טלפון 073-7690302 או במייל eyal@eyalmen.co.il

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

23 תגובות על מקבלים פנסיה – שימו לב לתאומי המס שאתם מקבלים !!!!!!

  1. מאת ישי‏:

    אייל שלום,

    תבורך על הפוסטים המעניינים שלך.
    אבא שלי יצא לפנסיה מוקדמת בגיל 64 בתאריך 31.12.2012 וביצע פריסה ל-6 שנים את כספי הפיצויים לצורך הקטנת חבות המס על כספים אלו.
    הוא מקבל כיום קצבה מקרן פנסיה ותיקה ואינני עובד בעבודה נוספת. מה אחוז הפטור שהוא אמור לקבל על כספי הקצבה?
    תודה רבה

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      הפטור שלו תלוי בגובה הפטור של הפיצויים שקיבל . צריך לבדוק שהוא עשה קיבוע והוא מקבל מה שמגיע לו

  2. מאת משה פינקו‏:

    אייל שלום,
    האם אני מקבל רק פנסיה ממבטחים הותיקה וזאת הכנסתי היחידה (פרט לביטוח לאומי) האם אני חייב לעשות תאום מס כל שנה או מספיק דו״ח שנתי בגלל פריסת מס?

  3. מאת ישראל‏:

    אייל תודה רבה על המידע החשוב,
    רציתי ברשותך לשאול האם כספי הון לאחר שנת 2005 שנמשכים הפעם אחת מפחיתים את הפטור על הקצבה החודשית או שכספי הון בכלל לא בסיפור של נוסחת השילוב (גם כספי הון לאחר שנת 2005)
    הגם שהקופה ההונית מבקשת אישור ממס הכנסה על פטור כספי ההון.
    ושוב תודה רבה לך על הכל,
    ישראל

  4. מאת מודי הירשהורן‏:

    אייל שלום!
    מה דינם של אלה שפרשו בינואר 2018 ?

  5. מאת אורה‏:

    היי אייל
    אני בת 62 ואני מקבלת פנסיית גישור מרשות השידור דרך מנורה מבטחים והשנה זו ההכנסה היחידה שלי האם עלי לעשות תאום מס ומה המס שעלי לשלם?

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      לא יודע. תלוי בהרבה דברים . צריך לעשות לך קיבוע. פני למשרד 073-7690302
      אם תרצי יעוץ

  6. מאת גיורא חזן‏:

    צהריים טובים,
    אני פרשתי כעובד מדינה בפבראור 2016 מאז אני לא מקבל שום פנסיה בכלל,
    וזאת מהסיבה שאמרו לי במבטחים החדשה שאם הם יתחילו לשלם לי פנסיה לפני הזמן
    הם יורידו לי מס גבוה מהסיבה שהם משלמים לי פנסיה לפני הזמן,
    שאלתי ומה יקרה כאשר אגיע לגיל הפנסיה שלי שזה מרץ 2018 האם יחזירו
    אותי למצב רגיל? אמרו בשום אופן לא אחזור למצבי הקודם.
    ולכן מאז פרישתי ועד היום לא קיבלתי שקל בגין פרישתי.
    אמרו בשום אופן החישוב ימשיך לפי ההורדה של האחוזים ששילמו לי ביום הפרישה.
    במה תוכל לעזור לי בהיתנהלות הבלתי סבירה?
    תודה.

  7. מאת אורנה‏:

    שלום אייל
    פוטרתי מעבודתי לפני כשנה בגיל 60,שכרי כעת הוא כחצי מהשכר שקיבלתי קודם וגם חצי משרה.
    עד עתה קיבלתי את הפיצויים הרגילים של 30 שנות עבודה וכעת אקבל תוספת מענק מיוחד שיתפרס ל-4 תשלומים חודשיים.
    האם המס שעלי לשלם יהיה גבוה יותר?
    ומה עלי לעשות בעניין?
    תודה לתשובתך

  8. מאת נירה בצלאל‏:

    מה זה קיבוע זכויות? הפיצויים שלי היו פטורים ממס. הקיבוע תקף לשנים? יש קשר בין אחוזי המיסוי לגיל? לפני גיל פרישה ואחרי? תודה

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      קיבוע הוא חלוקה לתמיד בין פטורים על פיצויים לבין פטור על הפנסיה/היוון
      הוא תקף לכל החיים ועשוים אותו כדי לקבל פטורים על הפנסיה

  9. מאת נירה‏:

    אייל שלום
    קוראת את ההדרכות שלך בסקרנות ובהנאה
    בייחוד מעצם זה שכאתה כותב בשפה שאני מבינה.
    מאוד רלוונטי בשבילי מכיון שנמצאת קרוב למועד פרישה, יש לי מקסימום 70% ומתלבטת אם לפרוש או להמשיך לעבוד.
    רציתי לשאול איזה יתרון/חיסרון יהיה לי אם אחליט גם להמשיך לעבוד מעבר לגיל 62 וגם לקבל פנסיה במקביל?
    והאם כדאי להוון חלק מהפנסיה לתקופה של 5 שנים?

    המון תודה

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      זה נושא לייעוץ מלא. לדעתי אוכל לחסוך לך כסף רב
      שלחי לי מייל עם פרטים ונחזור אלייך

  10. מאת שרקוש‏:

    טופס 161ד'
    שלום אייל,
    יצאתי לפנסיה ממשה"ח לפני שנה פלוס, ואני מקבלת פנסיה תקציבית. בזמנו קיבלתי סכום עבור ימי המחלה שלא נוצלו, לא הורד מהם מס, קיבלתי אישור ממס הכנסה ומשה"ח לא מיסה את הסכום. הפנסיה כרגע לא ממוסה, יש לי הנחת קו עימות. האם בכל מקרה עליי למלא את טופס 161ד ? סעיף 8 הוא בהחלט בעייתי. לא ברור מה לבחור.
    תודה ,תודה

  11. מאת ששון אמבר‏:

    אייל שלום,
    היום אני פנסיונר שהגיע לגיל זכויות ומקבל פנסיה מקרן פנסיה ותיקה ומביטוח מנהלים במגדל. האם אתה יכול לסייע במלוי טופס 191 ד "בקשה לקיבוע זכויות לפי סעיף 9א לפקודה".
    תודה ששון

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *