מקבלי פנסיה – מגיע לכם פטור נוסף של 5.5% החל מ – 2016 !!!!

בינואר 2012 נכנס לתוקף תיקון 190 לפקודה.

התיקון ללא ספק גרם למהפכה שלמה בנושא מיסוי פרישה ופנסיה .

כתוצאה מהתיקון הוגדלו  הפטורים ממס

בגין הפנסיה באופן הדרגתי.

כתוצאה מכך החל מינואר 2016 יש תוספתshutterstock_357269597

פטור בשיעור של 5.5% . 

 

על מי חלה התוספת ? 

על כל מי שמקבל  פנסיה והגיע לגיל פרישה ( 67 גבר או 62 אשה)

האם התוספת היא לפנסיה שמתקבלת ? 

לא. התוספת היא לפטור שניתן על ידי מס הכנסה. כלומר- התוספת

מקטינה את המיסים שמשולמים ומגדילה את הנטו

האם כולם יהנו מהגדלת הנטו ? 

לא. מי שלא משלם מס בגין הפנסיה – מצבו לא ישתנה

מי שמשלם מס- יהנה ממס נמוך יותר והגדלת הנטו.

מה גובה תוספת הפטור ? כמה כסף זה שווה לי ? 

מדובר ב כ- 460 שקל פטור שיכולה לתת בין 90 ל 230 שקלים נטו

זה תלוי ברמת ההכנסה.

האם זה ניתן אוטומטית ? 

לא למי שפרש אחרי 2012. יש למלא טופס 161ד

(עליו כתבתי במאמרים קודמים ) ולגשת למס הכנסה.

לצורך מילוי טופס זה חובה להתייעץ !!!

מי שכבר מילא את הטופס צריך לפנות למס הכנסה לתאום מס .

מוזמנים לפנות אלינו בכל שאלה, ובקשה ונשמח להמשיך ולעזור
אייל 050-2218303
eyal@eyalmen.co.il

 

 

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

127 תגובות על מקבלי פנסיה – מגיע לכם פטור נוסף של 5.5% החל מ – 2016 !!!!

  1. מאת יוגב ישראל‏:

    בוקר טוב ושבוע טוב אייל,
    אני שמח מאד לקבל את העדכונים שאתה שולח מעת לעת.
    כפי שראיתי ב: 18.1.2016 אתה מרצה בחח”י בתל אביב, היות וגם אני
    פורש חח”י מהצפון הייתי מעוניין להגיע לפגוש אותך ולשמוע אותך.
    אודה לקבלת פרטי המיקום והשעה ובתקווה גדולה שהצליח לשלב
    את מה שיש לי ביום זה בת”א.

  2. מאת שלמה זגה‏:

    בוקר טוב

    פרשתי לפני כשנה. ממשיך לעבוד . איך אדע אם אני זכאי ל- 5.5% נוספים בפטור?

    אודה מאוד להתייחסותך.

  3. מאת אחיה רוזן‏:

    לגבי מי שפרשו בשנתיים האחרונות בגיל פרישה (62/67) ומילאו טופס 161ד’ ולא ציינו כי הם מבקשים הגדלת הפטור בעתיד לקצבה אלא רק להוון קצבה, לא יקבלו את התוספת של 5.5%.

  4. מאת איציק‏:

    אייל שלום
    אשתי תהיה בת 62 במרץ הקרוב אבל תפרוש לפנסיה עם תום שנת הלימודים בסוף אוגוסט.

    האם תוכל לבקש את הפטור ממשכורתה אחרי מרץ? אם כן, איך מבקשים?

  5. מאת משה‏:

    כיצד ידע משלם קצבה להגדיל את הפטור ב5.5 אחוז.
    האישור שבו נרשם היכן ביקש הפורש להגדיל הפטור לקצבה או להיוון הקצבה, הינו אישור המופנה לעובד בלבד ולא למשלם הקצבה

    ולא האישור שאותו הפיק פקיד השומה למשלם הקצבה.

  6. מאת צבי כהן‏:

    אני מקבל קצבה משני מקורות (צה”ל והראל). תאום מס אבצע החודש.
    האם אקבל הפטור לשתי הקצבאות לאחר חישוב המס לכ”א מהקצבאות.

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      הפטור הוא פטור כולל לכל הקצבאות
      אם הוא גדול מסכום הקצבאות יהיה לך פטור לשניהם
      אם לא – יהיה על קצבה אחת

  7. מאת נועה‏:

    שלום רב אייל!
    הבנתי כי עפ”י תקנה 190 מי שפרש לפני גיל פרישה בשל מצב רפואי ומקבל קצבה מקרן פנסיה או פוליסת ביטוח – זכאי לפטור ממס הכנסה בשיעור של 65%
    האם נכון, והאם התהליך מתבצע מול פקיד השומה?

    תודה, שבוע טוב

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      לא מכיר את האחוז 65%
      מי שפרש עקב נכות 75% לצמיתות זכאי לפטור ממס בשיעור 49% מהקצבה המזכה
      בכפוף לכך שלא משך פיצויים

      • מאת נועה‏:

        אכן
        אלא הבנתי כי בעקבות תיקון 9א לתקנה – התנאים לקבלת הפטור הנם נכות רפואית – או תפקודית – בשיעור 75% (בעוד שבעבר הפטור זיכה נכות רפואית בלבד) כמו גם שמקבל הקצבה פרש מחמת מצב רפואי ולא הגיע לגיל פרישה.
        אם אכן כך, האם קבלת הפטור מתבצעת מול פקיד השומה (בכפוף להצגת אישורים מטעם קרן הפנסיה או הביטוח) או מחייבת וועדה רפואית?

  8. מאת רוני סימון‏:

    לאייל שלום,
    תודה על האינפורמציה כפי שקיבלתי אותה היום בחוברת.
    אני מקבל פנסיה מחברת ביטוח כלל בסך כ- 4520 שח לחודש. אינני משלם מס הכנסה אך יש לי כספים נוספים בחברה שהשארתי שם. לכמה כדאי לי להוסיף לפנסיה כדי שאנצל את מלוא הפטור החדש של 2016 (5.5%). יש לי 3.25 נקודות זיכוי. אני כיום בן 69 (יליד 5.3.46).
    בתודה מראש
    רוני

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      אן אין לך הכנסות נוספות אתה ממילא לא תשלם מס כיון שגבר לא משלם מס עד 5,000 לחודש
      אם יש הכנסות נוספות צריך לבקש את הפטור המקסימלי שמגיע לך

  9. מאת uzi‏:

    אם כך -מכול האמור לעייל רק במי שהגיע לגיל 67 [ גברים ] זכאי לפטור נוסף של 5.5% ?

  10. מאת איריס שגיא‏:

    שלום איל, תודות למידע הרב.
    לגבי קבלת קיצבת זיקנה
    ברצוני לברר כיצד ניקבע גובה סכום קיצבת הזיקנה, האם גובה קיצבת הזיקנה מותנה בהכנסות? באילו הכנסות ?, באם חל שינוי וירידה בהכנסות, , ישתנה גובה קיצבת הזיקנה ?האם בגיל 67 לא יהיה יותר קשר בין גובה קיצבת הזיקנה להכנסות אחרות?
    באם דוחים את קבלת קיצבת הזיקנה , לגיל 67 האם על פי מה נעשה החישוב אז?
    בברכה ותודה
    איריס

  11. מאת אייל מנדלאוי‏:

    היי
    אני עוסק במיסוי פרישה
    כל השאלות שלך הן שאלות של ביטוח לאומי וכל המידע ממופיע באתר של ביטוח לאומי
    כנסי לשם ותקראי

  12. מאת אברהם יעלמשט‏:

    יפה נהנה לקבל ממך עדכונים.

  13. מאת יוסף‏:

    האם עובד מדינה שפרש ומקבל פנסיה תקציבית בלבד צריך לעשות תיאום מס או שזה נעשה אוטומטית?

  14. מאת ישי‏:

    ראשית, תודה רבה על השיתוף הידע.
    במידה ובוצע בתחילת שנת 2012 ובטרם הגעה לגיל פרישה (הגעה לפרישה ב1.7.2015) התחשבנות על כספי פיצויים (מקופת גמל אישית לפיצויים) שבמהלכה ניתן פטור על חלק מכספים אלו וחלק שולם מס שנפרס ל6 קדימה. האם בשנת המס 2016 שאקבל קצבה מקרן פנסיה ותיקה אוכל למלא את טופס 161ד במידה ומנוכה מקצבתי מס? האם ניתן להגיש רטרו בגין שנת מס 2015 במסגרת הגשת הדוחות למס הכנסה? תודה רבה

  15. מאת עודד‏:

    שלום אייל
    האם הגדלת הפטור ניתנת באופן אוטומטי למקבלי קצבה מלפני 2012 (פנסיונרית בגיל 75) ?

  16. מאת מנסי ויקטור‏:

    שלום אייל ותודה על המידע החשוב.
    בנושא הפטור הנדון, המדובר רק על מקבלי פנסיה של גיל 62/67,?? או האם זה חל גם על עובדים שפרשו לפנסיה מוקדמת,? תודה לך,

  17. מאת רחל עטר‏:

    אייל שלום,
    אני נצלתי פיצויים פטורים ממס בשנת 2006
    האם זה פוגע בפטור מהפנסיה?
    אמורה לפרוש לפנסיה 5/16
    תודה

  18. מאת אביבה‏:

    אשמח לדעת היכן ההרצאה הקרובה באזור המרכז , מועד ושעה והאם יש צורך להרשם? תודה רבה על המידע המלמד.
    אם פרשתי לפני 2012 , אני מבינה שאין צורך למלא טופס 161 אלא רק לגשת לפקיד השומה לקבל ההקלה הנוספת במיסוי? תודה

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      היי
      כרגע ההרצאות הם לגופים מסוימים
      תעקבי באתר על מועדים

      אין צורך למלא אם פרשת לפני 2012

  19. מאת יעל‏:

    אייל שלום. אני בת 63 מקבלת פנסיה כ2400 ש. בטוח לאומי כ 2300 ש ומשכורת כ3000 ש האם עלי לעשות תאום מס? כמו כן תודה גדולה על כל האינפורמציה שמקבלים ממך.

  20. מאת אייר‏:

    שלום אייל
    כיום רשום בתלוש הפנסיה שלי:
    פטור=29%
    מס שולי=14%
    הסכום נטו: 7700 ש”ח.

    אם אמלא את הטופס אקבל עוד 5.5% פטור? או אולי מסתכנת ב”עידכון” לרעתי.
    ותודה לך על המאמרים שלך. חשובים ומלמדים.

  21. מאת אייל מנדלאוי‏:

    אין שום סכנה
    מה שמגיע לך תקבלי

  22. מאת חיים‏:

    שלום אייל,

    אני בגיל 64.5, בקיץ ימלאו לי 65.
    מערכת הפנסיה שלי מורכבת מקופות בקרנות פנסיה ותיקות + פוליסות ביטוח מנהלים.
    לפחות באחת הפוליסות כתוב לי בדוח השנתי שאני זכאי לקבל קיצבה גיל 65.
    שוחחתי עם יועץ פנסיה מהבנק והוא אמר שאני צריך לקבל ייעוץ בהקשר לאפשרויות המיסוי של הקיצבה מבטוח מנהלים.

    האם ומתי עלי לפנות לייעוץ מס?

  23. מאת יוסי‏:

    שלום אייל
    אני מתחיל החודש לקבל פנסיה מהראל קיבלתי ממס הכנסה פריסה ל-6 שנים לכספי הפיצויים החייבים במס
    האם הפטור של 5.5% ישפיע בנוסף למס על הפנסיה גם על הפריסה?
    תודה על התשובה ובעיקר על העדכונים שאתה שולח מידי פעם

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      הפטור לא משפיע ישירות על הפריסה אך אם הוא לא נלקח בחשבון בעת ביצוע הפריסה יתכן ותקבל החזר מס

  24. מאת הרמן ירוחם‏:

    שלום אייל
    ראשית תודה על העדכונים.
    אני גר באחד הישובים שמקבלים זיכוי ממס ולכן אני לא מגיע לחבות מס.
    כיצד יעשה חישוב הזיכוי ב2016 והאם השינוי בחוק
    אמור להפחית את הזיכוי?
    (הבנתי שנוספו לרשימה מס’ לא מועט של ישובים)

  25. מאת עירית להב‏:

    אייל שלום,
    לאיזו הנחה במס זכאי בשנת 2016 גמלאי שמימש פטור מסוים על מענקי הפרישה, וקיבל בשנת 2015 הנחה במס בשיעור של 30% (במקום 43.5%)?
    האם בין 2016-2019 יהיה זכאי ל-35.5%?
    האם נדרש ממנו להגיע למשרדי מס הכנסה בכל פעם שתקרת הפטור משתנה?
    האם המעביד רשאי לעדכן את תקרת הפטור ממס גם לגמלאים שזכאים להנחה נמוכה מהתקרה?

  26. מאת מרדכי ר.‏:

    התחלתי לקבל פנסיה מקפת לפני כשנתיים בגיל 67. ב- 20 שנים האחרונות, כולל עכשיו, עבדתי כעצמאי וקודם כשכיר. שאלותיי:
    1. אם אעביר עכשיו את טופס 161 ד’, האם אוכל לדרוש החזר מס עודף ששילמתי עד כה?
    2. האם יש לדווח בסעיף 2 של הטופס (מענקים פטורים) על פיצויי פרישה סטנדרטיים שקיבלתי כשסיימתי את עבודתי כשכיר לפני 20 שנים, בין אם פדיתי אותם ובין אם לא?
    3. יש לי גם פוליסות ביטוח מנהלים שיגיעו לפרקן בשנה הקרובה. האם אפסיד משהו בכך שאמצה את הפטור לטובת הקצבה החודשית מקרן הפנסיה?
    אני מקווה שאלה שאלות המענינות גם אחרים ומודה על ההבהרות.

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      1. כנראה שכן
      2. תלוי אם קיבלת קצבה מייד עם פרישתך
      3. לא . גם ככה הפטור מוגבל בסכום .

      • מאת מרדכי ר.‏:

        התשובה ל (2) היא: לא, פרשתי מעבודה כשכיר לפני כ- 20 שנה ואז קבלתי פיצויי פרישה. פנסיה מקרן מקפת התחלתי לקבל לפני כשנתיים כשהגעתי לגיל 67. מה אם כך המסקנה?
        תודה רבה על המידע המועיל שאתה מספק. כמובן אינני נכנס לפרטים ספציפיים עבורי, זאת לא עושים בפורום אלא בייעוץ אישי, במידת הצורך.

  27. מאת גדעון שפירא‏:

    לאייל, שלום
    בגלל פיסוק לא ראוי לא ברור האם מי שפרש לפני 2012 חייב למלא טופס 161 ד’.
    כמו כן איפה משיגים את הטופס הזה.
    אגב, פרשתי ב 2004 צריך או לא צריך למלא? ואם לא צריך זה ייכנס אוטומטית לתלוש משכורת של?

    בתודה

    גדעון

  28. מאת סילבי שירן‏:

    שלום אייל ראשית תודה על העידכונים ולשאלתי מהיא תקרת הסכום המירבי שאפשר להרוויח פנסיה + עבודה ללא תשלום מס?

  29. מאת בנצי‏:

    שלום אייל!
    שאלתי אם מגיע לי פטור של 5.5%מפנסיה של צה”ל

  30. מאת לאה הרוש‏:

    שלום אייל,
    האם פורשי כוחות הביטחון הותיקים לפנסיה מוקדמת (לפני 2004) יכולים לקבל פטור קצבה לפי סעיף 9א’ לפני גיל פרישה (גם אם אין להם נכות של 75%)?
    תודה מראש
    לאה

  31. מאת דן‏:

    שלום אייל,
    אישתי פוטרה 10 חודשים לפני גיל 62 שיחול ביולי 2016. עשינו היוון ל-4 שנים. גובה הפנסיה הצפויה גבוה מ-5000 ש”ח. האם ההיוון שנעדה עלול לשלול ממנה את תוספת 5.5 % ?

  32. מאת זאב‏:

    שלום רב,
    מקבל קיצבה מגיל 65 (אוגוסט 2013) מחברת ביטוח (פוליסות ביטוח מנהלים).
    בן 67 בחודש אוגוסט 2015.
    האם עלי למלא הטופס? עבור איזו תקופה?
    האם עידכון רטרואקטיבי עד אוגוסט 2015?
    תודה

  33. מאת אבינעם‏:

    שלום.
    פרשתי משרות המדינה בפרישה מוקדמת בפברואר 2002. ומקבל פנסיה תקציבית.
    (בידי טופס 161 שניתן ע”י המעביד בעת הפרישה.)
    מפרישתי ועד חודש דצמבר 2010 עבדתי במשרה חלקית אצל מעביד אחר בתאום מס הכנסה.
    היום הנני בן 70 ויש לי 8.5 אחוז פטור. ברצוני לברר האם אני זכאי לפטור הנוסף (5.5 אחוז).
    מה עלי לעשות על מנת לקבל התוספת.

  34. מאת אבינעם‏:

    ,תודה.
    איך לנהוג במידה ואשתכר שכר נוסף לפנסיה בעתיד.? האם יחול מס הכנסה מוגדל על הפנסיה?

  35. מאת וייס רוברט‏:

    האם יש הנחה במס הכנסה לאחר גיל 70 ?
    אשתי ואני מקבלים פנסיה תקציבית בתור הכנסה יחידה.
    תודה.

  36. מאת פיני‏:

    לאייל שלום,
    פרשתי פרישה מוקדמת ב 2006
    ב 2014 הגעתי לגיל 67 והתחלתי לקבל פנסיה מקופת הפנסיה שלי,
    במס הכנסה אומרים לי שלא מגיע לי תוספת זיכוי מס של 5.5% עקב כך שקבלתי פריסה לתשלומי המס עבור מענק הפרישה שלי.
    היתכן

  37. מאת דניאל‏:

    שלום אייל,
    לאחר שניצלתי את מלוא זכויותיי בפטור מקסימלי על הפנסיה ע”פ תיקון 190 (בעקבות התרשמותי מכתיבתך המקצועית).
    מעניין אותי לדעת האם על התקופה שלפני גיל הפנסיה-בה קיבלתי גימלה בפנסיה מוקדמת אמור להיות גם פטור מסוים ממס הכנסה?
    באם כן, אבקש זאת ע”י החזרי מס.
    אשמח מאוד לתשובתך המפורטת.

  38. מאת זאב‏:

    שלום,
    אני חושב שזה לא נכון שמי שלא משלם מס הכנסה על פנסיה לא יוכל להנות מפטור ממס הכנסה.
    יכול להיות מצב שבן זוג של איש כזה משלם הרבה מס ואם שניהם יגישו דוח שנתי למס הכנסה אז הפטור על פנסיה יכול להקטין סה”כ שכר פלוס פנסיה בלפחות ב-8000 ש”ח וכתוצאה מכך בני זוג יוכלו לקבל החזר מס.

  39. מאת תחיה‏:

    פרשתי מעבודתי בפרישה מוקדמת ב8/2009 . קיבלתי מענקים ופיצוי על ימי מחלה שעליהם לא שלמתי מס ( הוחזר המס) .
    ב5/2015 הגעתי לגיל פרישה (62. ) אני מקבלת פנסיה תקציבית ממנהלת הגמלאות ומשלמת מס הכנסה על הגמלה.האם הפטור חל עלי?

    אשמח לקבל תשובה במייל שלי , א ם זה אפשרי

    תודה

  40. מאת אמיר‏:

    אייל שלום,
    כאשר ישנה נכות של 75% ויותר בגיל 62 ומקבלים כספים מאנונה (מענק מהמעביד שמשלם מעיין “משכורת”) האם על הכספים הללו מקבלים פטור כלשהו?
    במידה ואקבל פנסיית נכות בגובה 12,000 שח לחודש, מה יהיה הנטו שלי?

  41. מאת יגאל‏:

    שלום אייל,
    פרשתי לפנסיה מוקדמת לפני 3 שנים ומאז אני מקבל פנסיה מחברת ביטוח בסך של כ-12,000 ש”ח ברוטו. מס ההכנסה משולם על ידי לפי שיעורי המס הרגילים, ללא הנחות. בעוד 5 חודשים אגיע לגיל 67.
    1. אני מבין מכל התכתובות באתר כי עלי למלא טופס 161ד ולהגישו למס הכנסה עם הגיעי לגיל פרישה. וכן לקבל תאום מס לצורך הגשתו לחברת הביטוח. האם נכון?
    2. האם שיעור מס הכנסה שיחול על קצבתי עם הגיעי לגיל 67, יקטן, בהנחה שלא ניצלתי בעבר את כל הפטור ממס, לצורך משיכת כספים שנצברו לטובתי בחברת הביטוח? אם כן, מה עלי לעשות כדי לקבל הקטנת שיעור המס? איזה טופס למלא, והאם יש למס הכנסה מידע על ניצול הפטור ממס בעבר, כך שאיני צריך להביא מסמכים על כך?
    אודה לך על תשובתך.

  42. מאת ruven‏:

    אדם שפרש משרות המדינה לפני 20 שנה
    קיבל פיצוים, וביצע פריסת מס ל-6 שנים שניסתימו ליפני 14 שנה
    כיום מקבל פנסיה תקציבית עם 8.5% פטור
    האם זכאי לתוספת פטור של 5.5% ?

  43. מאת אייל מנדלאוי‏:

    כן

  44. מאת ruven‏:

    אם כן, איך מקבלים את הזכות הזאת?
    נציגת מינהל הגימלאות אומרת “שהם מקבלים הוראות ממס הכנסה” .
    כתבתי מכתב למס הכנסה ליפני 4 חודשים ולא נענתי!

  45. מאת אייל מנדלאוי‏:

    לא יודע
    חפש באינטרנט

  46. מאת עמיחי שפירא‏:

    שלום,
    אני בן 70 ומקבל פנסיה בסך 5500 ש”ח, וממשיך לעבוד כעצמאי עוסק מורשה (פרילנסר)
    איזה מיסוי אצטרך לשלם ?

    בברכה,

  47. מאת אייל מנדלאוי‏:

    לפי מדרגות המס אבל יתכן ומגיע לך הטבות וצריך למלא 161ד

  48. מאת אדינה דביר‏:

    שלום אייל. שמי אדינה דביר אני אהיה בת 70 ביוני פרשתי לגמלאות ב1999. אני מקבלת פנסיה מעירית בת ים ורק לאחרונה נודע לי שאני זכאית להטבה בתשלום מס הכנסה. הפנסיה שלי היא נטו 7133 ושילמתי מס בסך228. מינואר קיבלתי 7190 ובפברואר 7170 כתוצאה מהפחתה של מס ההכנסה. רציתי לדעת אם מגיעה לי הטבה נוספת ואם אפנה למס הכנסה האם אוכל לקבל החזר מ2012. אודה לך על התשובה המייל שלי adinabe@bezeqint.net. תודה

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      היי
      כנראה שמגיע לך יותר פטור אבל צריך לבדוק את זה
      צריך למלא לך טופס 161ד
      מס נכנסה לא יכולים למלא לך אותו

  49. מאת זאב אלדר‏:

    היי.
    אני עצמאי. בן 70. עדיין עובד.
    האם כאשר הפרשתי כעצמאי לקופת פנסיה לא שלמתי מס על ההפרשה?
    האם מיסוי קצבת הפנסיה אינו כפל מס?
    תודה
    זאב

  50. מאת מקס‏:

    שלום אייל האם אתה מופי בירושלים .
    פרשתי למוקד מת מעשיה צבאית ב2003 כעט פנסיה 5800₪ יש המשכתי לעבוד מקום פרטי עם ביטוח מנהלים כעט אני עומד לפרוש החודש בגיל 67 1. אני לא יודע איך לנהל את מסמכי הפרישה איזה זיכוי מס אני יכול למצות 2.במידה ואעבוד משרה חלקית מה הסכום המקסימלי .

  51. מאת שמואל‏:

    שלום אייל
    אני מקבל פנסיה בסך 9968 שח. אני מקבל פטור 42.3 אחוז,
    האם מגיע לי פטור נוסף של 5.5 אחוז. אני בן 70 אודה על תשובתך.

  52. מאת אייל מנדלאוי‏:

    לא יודע מה היה האחוז שלך לפני כן אז לא יכול לענות לך

  53. מאת אלוני צבי‏:

    שלום אייל אני יצאתי לפנסיה אני בן 67 לפני כחודשיים התחלתי לקבל תשלומי פנסיה .וכן אני עדיין עובד.המשכורת שלי לא עלה על הסכום המותר לפי ביטוח לאומי.אני גם מקבל קצבת זקנה האם אני אמור לשלם מס הכנסה על הפנסיה שאני מקבל? תודה

  54. מאת שושנה‏:

    שלום אייל
    אני התחלתי לקבל את קיצבת הביטוח הלאומי ,עדיין ממשיכה לעבוד כשתיקרת השכר שלי ברוטו לא עולה על ₪5,380. הקיצבה הינה ₪1.400 בעוד מס’ חודשים אתחיל לקבל מחצית מקיצבת הפנסייה של הגרוש שלי במסגרת הסכם הגירושים על פי חוק..בסביבות ₪2.500
    לשאלתי האם אני חייבת במס?

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      עד 6000 אין מס.קצבת ביטוח לאומי לא נחשבת .
      לגבי חלק הגרוש – אני מניח שזה מועבר כבר מהנטו ולכן אני לא רואה חיוב מס פה

  55. מאת מירי‏:

    שלום אייל
    יצאתי לגמלאות בסוף 12/2016 בגיל פרישה 68.
    בינואר 2017 ביקשתי מקופת גמל לשלם לי פנסיה ועוד פנסיה בקרן ותיקה.
    הסכומים מאוד נמוכים ביחד פחות מ1000 ש”ח ועדיין חברת ביטוח ביקשה לעשות תאום מס.
    הקרן הותיקה שילמה לי גמלא במרץ2017 העבירה לי כסף עבור כל שנת 2016.
    שאלה שלי :
    1.איזה טופס אני אמורה למלא במס הכנסה?האם זה טופס 161 ד’?
    2.לא הבנתי את ההסבר לגבי החזר 5.5%?אני צריכה להגיש גם תאום מס עבור 2016 בגלל שקרן ותיקה העבירה לי תלשלום במרץ 2017 ואז אוכל לקבל 5.5%?

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      אם את לא עובדת בכלל ואין הכנסות חוץ מפנסיה אז אין צורך למלא 161ד כי ממילא את לא בבסף המס
      כנ”ל לגבי השאלה השניה

      אם את כן עובדת – אז צריך למלא 161ד ואז כדאי לבוא ליעוץ

      • מאת מירי‏:

        עבדתי כל השנת 2016.קבלתי פנסיה בשנת 2017 עבור כל שנת 2016 מקרן פנסיה הותיקה.בנוסף יש לי פנסיה במגדל שהחלו לשלם משנת 2017 .ובמגדל ביקשו שאעשה תאום מס עבור שנת 2017 כי אנמ מק לת פנסיה משני מקומות.האם כדאי לעשות תאום מס גם לשנת 2016?האם אהיה זכאית להחזר של 5.5%?תודה

  56. מאת מרק‏:

    שלום אייל,

    אני פנסיונר בן 70, אך ממשיך לעבוד. המשכורת החודשית שלי היא בערך 8,500 ש”ח + מקבל פנסיה וקצבת זקנה. המעסיק מנכה ממשכורתי 13% מס הכנסה לפי תיאום מס, אך לא מזכה אותי ב- 2.25 נקודות זיכוי.
    האם זה תקין? האם מגיע לי את נקודות הזיכוי?

    תודה מראש,
    מרק

  57. מאת מירי‏:

    שלום, ראשית כל הכבוד על הסבלנות וההתייחסות לכל פניה.
    שנית אבקש לדעת עובד שהגיע לגיל 70 מקבל רק קצבת זקנה(אזרח ותיק), פטור מב”ל וממס בריאות,
    העובד ממשיך לעבוד, וממשיכים להפריש לו לפנסיה, האם לעובד ישנה אפשרות לקבל הקלה מתשלום מס הכנסה? (הכנסתו כ-10,000 ש”ח ברוטו).?

  58. מאת מרק‏:

    אייל שלום,
    אני פנסיונר בן 70 וממשיך לעבוד.
    המשכורת החודשית שלי היא בערך 8,500 ש”ח + פנסיה + קצבת זקנה.
    המעסיק מנכה ממשכורתי 13% מס הכנסה לפי תיאום מס, אך לא מזכה אותי ב- 2.25 נקודות זיכוי.
    האם זה תקין? האם מגיע לי את נקודות הזיכוי?

    תודה מראש,
    מרק

  59. מאת אברהם ב.‏:

    ראשית כל הכבוד על ההענות ,ההתיחסות העניינית לפניות אליך.
    בחודש הבא אני בן 70 מקבל גמלה משהב”ט מוכרת כהכנסה יחידה,וכן ממגדל (פטור של 39% מתקרת קצבה מזכה) וגלעד (מנכים 34%).כמובן מבצע תאום מס מדי שנה.
    השאלה שלי מתי מפסיקים להוריד מס הכנסה מכל אחת מהגימלאות?

  60. מאת אברהם‏:

    היי אייל, אני בן 78, מקבל פנסיה מקרן ותיקה משנת 2004 בסך 5,000 שח והמשכתי לעבוד באותו באותו מקום עבודה עד היום. משכתי פיצויים פטורים בשנת 2003 בגובה כ 200 אלף שקלים אך מאחר ואני עובד במקום זה כבר 50 שנה לא ניצלתי את כל תקרת הפטור לפיצויים. לאיזה שיעור פטור אני זכאי על הפנסיה?

  61. מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

    על פניו 14% אם יתכן שקצת יותר . צריך לחשב

  62. מאת מלי‏:

    כמה נקודות זיכוי מגיעים לאשה בת 67 שיש לה הכנסה משכירויות של עסק בסך 8400 לחודש חוץ מביטוח לאומי קיצבת שארים וזיקנה 3000 שח.תודה על תשובתך לאתר

  63. מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

    2.75 נקודות זיכוי

  64. מאת ורשבסקי עמנואל‏:

    שמי ורשבסקי עמנואל. אני בן שבעים וחודשיים. מקבל פנסיה מהראל. עדיין משלם מס הכנסה. האם אחרי גיל 70 אינני פטור מתשלום מס הכנס?

  65. מאת דוד דבורי‏:

    היי אייל,
    פרשתי ביולי 2013 בגיל הפרישה. בכל תלושי הפנסיה שלי משבצת % פטור ריקה, דהיינו 0. אני מבין שאחוז הפטור צריך לגדול החל מינואר 2016 ב-5.5% . אם כך מדוע הוא נשאר 0 כל הזמן? האם אני צריך לעשות משהו?

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *