קיבלתם פיצויים – כל מה שרציתם לדעת על התהליך

כשעוזבים מקום עבודה הולכים לפעמים לאיבוד בין כל המסמכים שמקבלים.

איך מתמודדים עם הבלגן ?

במאמר הזה אנסה לפשט את התהליך המפחיד הזה.

 

 

 

 

 

 

 

לאחר שעבדנו שנים במקום העבודה והתייצבנו במדור שכר לחתום ולקבל את כל המסמכים הגיע הרגע שבו צריך לקבל החלטות.

מה כוללת הניירת שנקבל בעזיבת עבודה ?

1. טופס 161 – זהו הטופס שבו מפרט המעביד את כל התשלומים שהוא משלם לנו בזמן הפרישה . הפירוט כולל את כל הפרטים : שנות עבודה,שכר אחרון , כסף שמשולם במזומן וכל כספי הפיצויים שנמצאים בקופות הגמל.
2. מכתבי שחרור – מכתבים שמיועדים לקופות הגמל השונות ובהם מאשר המעביד שהוא משחרר
לנו את הכספים שלנו.
3. דפי יתרות מעודכנים של הקופות גמל ששמם רשום בטופס 161 .

אז מה עושים עכשיו ?

אנחנו צריכים לקבל החלטות לגבי הכספים שאנו מקבלים . מומלץ לפני קבלת ההחלטה לפנות לייעוץ פרישה. ייעוץ זה אינו הליך טכני אלא תהליך אישי. בקבלת ההחלטות יש נלקחים בחשבון בנוסף
לשיקולי המס גם ההעדפות שלנו.
זו הסיבה שהפגישה היא חשובה כי החוכמה היא לדעת לנצל את הטבות המס המקסימאליות
כשהן מותאמות להעדפות האישיות והמצב הכספי שלנו.

אז מה צריך להביא לפגישת יעוץ ?

  • טופס 161
  • 3 תלושי שכר אחרונים
  • אישורי יתרות עדכניים של קופות הגמל

אז זהו- קיבלנו החלטה ( בעצמנו או בעזרת ייעוץ) . מה עושים עכשיו ?

לאחר קבלת ההחלטה אנו ממלאים את טופס 161א ובמידת הצורך את טופס 161ד.

מהו  טופס 161א ?

זהו הטופס בו אנו רושמים בעצם את מה שאנו רוצים לעשות עם הכסף שקיבלנו . אנחנו
מבקשים בעצם ממס הכנסה להנפיק אישורים בהתאם לרצון שלנו.

למס הכנסה מגיעים עם על הניירת כולל טופס 161 א ו – 161ד .

מהו טופס 161ד ? 

טופס קיבוע זכויות .מיועד למי שמגיע לגיל פרישה (67/62). הרחבה ראה במאמר נפרד שפרסמתי בנושא.

מה עושים עם האישורים שמקבלים ממס הכנסה ?

יש להפנות כל אישור לגורם המתאים. אישורים שיתקבלו ממס הכנסה למעביד
נשלח למדור שכר ואישורים לקופות הגמל והפנסיה נשלח ישירות אליהם.
בחברות גדולות יתכן ומדור שכר מקבל אליו את כל האישורים וחוסך לנו את
ההתרוצצויות.

סיימנו את התהליך המייגע ואפשר להתחיל לחושב על הצעד הבא בחיים.

אני רוצה להודות לכל מי שהפנה אליי פורשים. פורשים אלה חסכו כסף רב.
אם אתם מכירים אנשים שנמצאים לפני פרישה אשמח אם תפנו אותם אליי
על מנת שאוכל לעזור להם .הם יודו לכם על כך.
ניתן לפנות במייל eyal@eyalmen.co.il או בנייד 0502218303

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

24 תגובות על קיבלתם פיצויים – כל מה שרציתם לדעת על התהליך

  1. מאת מחלוף רפי‏:

    תודה רבה על המידע החשוב.
    ברשותך שאלה.
    יש פער של מספר שנים בין תאריך תחילת העבודה כפי שמופיע בתלוש שכר לבין התאריך
    שהתחלתי לעבוד במקום העבודה לפי החוזה כשכיר.האם אני עלול להיפגע מכך בפרישה
    בעוד כארבע שנים.
    תודה רפי.

  2. מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

    לא אמור להיות פער כזה. מתי התחלת לעבוד ומה רשום בתלוש ?
    זה אמור להיות זהה

  3. מאת שיקלוש אילנה‏:

    הנני שנה לפני פרישה, שאלתי מה עלות היעוץ ? ומה עלי להביא עימי? יש לי הרבה שאלות לפני הפרישה, עם בכלל כדי עכשיו או להמתין עוד כמה שנים ? להתיחסותך ממתינה.
    חג שמח
    אילנה

  4. מאת רעיה‏:

    שלום אייל,

    כספי פיצויים ממעבידים קודמים, שמעמדם הוגדר מתוקף טופס 161 בעבר (2002 ו -1989), הנמצאים בפוליסת מנהלים קצבתית במעמד ‘פטורים’ –
    האם משיכתם שלא מסיבות המעוגנות בחוק אמורה לגרום לחיוב במס:
    1. על רווחיהם שנצברו מאז הגדרתם כפטורים (עכב עזיבת המעביד)?
    2. על כספי פיצויים אחרים באותה פוליסה שבמעמד ‘רצף קיצבה’ שאותם אינני מושכת כעת?
    אינני שואלת על ההשלכה הברורה שתהיה על המשיכה הנ”ל על הפטור על הקיצבה בעתיד.

    תודה!

  5. מאת אייל‏:

    לא ברורה לי השאלה

    • מאת רעיה‏:

      יש בפוליסה כספי פיצויים ממעבידים שונים במעמדים שונים (בהתאם לאישורי מס הכנסה בתום כל סיום יחסי עובד-מעביד). חלקם במעמד ‘פטור’ וחלקם במעמד ‘רצף קצבה’. כולם משנים עברו.
      אין עכשיו מעמד של סיום יחסי עובד-מעביד / הגעה לגיל פרישה או כל סיבה אחרת שבגינה לכאורה היה יכול להיחשב כמועד משיכת פיצויים לגיטימי.
      בכל זאת, יש רצון למשוך כספי פיצויים אך רק את אלו שבמעמד פטור (ולמרות ההשלכה שתהיה לזה על הפטור בקצבה בעתיד).
      השאלות:
      1. האם על הרווחים שנשאו הפיצויים הנ”ל מאז שהוגדרו כפטורים ועד היום, יחול מס ובאיזה שיעור אם כן.
      2. האם למשיכתם תהיה השפעה כלשהי על פיצויים אחרים שבאותה פוליסה, שבמעמד רצף קצבה?

  6. מאת רעיה‏:

    שלום אייל,

    מעריכה מאוד את עזרתך עד כה.

    אודה על עזרה בסוגיה נוספת:
    התקבל מענק פרישה ממעביד ממנו נוכה מס במקור בשיעור של 50%.
    התקבל אישור בדיעבד, אך בתוך שנת המס, ממס הכנסה לניכוי במקור בשיעור מופחת.
    המעביד איננו קיים על מנת לקבל ממנו תלוש מתקן בגין גביית המס העודפת בשנת המס הנוכחית.

    האם ניתן בדרך כלשהי לקבל החזר עוד בשנת המס על ההפרש בין הניכוי בפועל לניכוי שאושר (ישירות במס הכנסה / ממעביד חדש…)?

  7. מאת אייל מנדלאוי‏:

    ניתן להגיש בתום השנה דו”ח שנתי ולקבל כסף חזרה ממס הכנסה ישירות

  8. מאת אריה לונדנר‏:

    הי
    אשמח לדעת מה עלות פגישה עימך?????. אני עומד לפרוש ממשרד המשפטים לאחר 40 שנות עבודה ויש לי פנסיה תקציבית
    בכבוד רב

    אריה לונדנר

  9. מאת רוני דאר‏:

    שלום אייל,
    אודה על עזרתך לשאלתי. עובד קיבל רכב ממקום העבודה וקוזז לו עלות הרכב משכרו, וכמובן שהפרשות לסוציאליות כולל פיצויים קטנו.לאחר תקופה העובד החזיר את הרכב , ושכרו עלה.
    העובד בחר להמשיך לשלם לקופת גמל עפ”י השכר בקיזוז הרכב. מה יהיה חישוב הפיצויים לכל תקופת עבודתו ?
    בברכה,
    רוני
    רוני

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      אם אתה שואל כמה צריך לשלם לו אז זה בגזרת דיני עבודה בהתאם להגדרת פיצויים בחוק פיצויים .
      לעניין הפטור ממס הכנסה- הכנסת עבודה למעט החזר הוצאות ושווי רכב

  10. מאת רחמים‏:

    התפטרתי ממקום עבודה אחרי 10 שנות עבודה ולקחתי פיצויים.כעבור 3 חודשים התחלתי לעבוד במקום אחר. היום לאחר 27 שנים האם אני יכול לקנות בחזרה את 10 השנים שעבדתי. לצורך ניקוד הזכות לפנסיה?

  11. מאת מירה איטח שטרית‏:

    מצויין לדעת את כתוביך…
    אשמח לדעת מה לעשות בכספי הפיצויים

  12. מאת אילנה‏:

    שלום רב,
    פרשתי מראשות מקומית בפרישה מוקדמת.
    התברר לי שהעירייה עברה על חוקת העבודה כשקבעה לי מתח דרגות מסולף שלא בהתאם לתפקיד.
    בתביעה משפטית, קבעה השופטת שמגיעה לי הדרגה שתבעתי ואף דחתה את טענת העירייה להתיישנות.
    העירייה נאלצה לשלם לי את הפרשי הדרגה משנת 1994 כולל כל המרכיבים ועד מועד הפרישה, כולל ריבית והצמדה וכולל עדכון דרגת הפרישה.
    העירייה שילמה לי וניכתה מ.ה ודמי ביטוח .
    כמו כן בית הדין קבע פיצויים ומהחלק המוגדר פיצויים ביקשתי וקיבלתי החזר ממס הכנסה והבטל”א.
    כיצד עלי לנהוג לגבי הפרשי הדרגה מבחינת מס הכנסה ובטל”א?
    אודה לתשובתך
    אילנה

  13. מאת אריאלה‏:

    שלום רב,

    אני עבדתי בחברה חודשיים בלבד בשנת 2004. אין לי אישור על סיום העבודה .
    כדי לשחרר כספי פנסיה עכשיו אני צריכה לספק אישור כזה. פניתי לחברה , אבל הם טוענים שאין לא מחזיקים מידע על עובדים מעל 10 שנים אחורה.
    מה יש ביכולתי לעשןת? האם הכסף אבוד? אני גם לא גרה בישראל, ככה שזה בעייתי מבחינתי לפנות לבית דין לעניני עבודה.
    אשמח אם תוכל לעזור,
    אריאלה

  14. מאת שירה‏:

    שלום רב!
    עזבתי מקום עבודתי בחברה וקיבלתי פיצויים אותם משכתי כאשר הם פטורים ממס.
    כעת, לאחר 7 חודשים אולי אחזור לעבוד בחברה. האם מס הכנסה יכול לקחת לי מס על הפיצויים רטרואקטיבית?

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *