הפרשי שכר , הפרשי קצבה ופדיון ימי חופש – האם ניתן לקבל החזר מס בגינם ?
ישנם דרכים רבות לקבל החזרי מס ממס הכנסה. קבלת הפרשי שכר , הפרשי קצבה ופדיון ימי חופש יכולים לייצר החזר מס. מהם הפרשי שכר ? אלה סכומים שמשולמים בסכום אחד עבור תקופות קודמות . זה יכול לנבוע מטעות שגרמה לכך שלא שולמו הסכומים או גם כתוצאה מהסכם שכר חדש שחל רטרו . למשל – המדינה […]
למה למי שפורש לפנסיה במהלך השנה יש סיכוי טוב לקבל החזר מס ?
מי שיוצא לפנסיה במהלך השנה מקבל שכר ופנסיה באותה שנה . כתוצאה מכך הוא יכול לקבל החזר ממס הכנסה . מה בעצם קורה בפרישת העובד לפנסיה ? עד יום הפרישה הוא מקבל משכורת ממקום העבודה. בדרך כלל החודש האחרון הוא גם חודש עם התחשבוניות סופיות – בונוסים , הבראה , פדיון חופש וכו'. כמו כן […]
האם ניתן לקבל החזרי מס בגין קיבוע זכויות ?
הפעולה החשובה ביותר בפרישה היא ביצוע קיבוע זכויות . הפעולה מייצרת פטור חלקי על הפנסיה. בחלק גדול מהמקרים הפטור רטרואקטיבי. מהו חיוב המס בגין קבלת פנסיה חודשית ? על פנסיה משלמים מס כמו על משכורת בהתאם למדרגות המס . בהגעה לגיל פרישה( 67 גבר , 62-65 אשה לפי טבלה שעולה בהדרגה) לא משלמים ביטוח לאומי ומס […]
מי צריך לעשות תאום מס ב 2024 ?
אנחנו לקראת התחלת שנה חדשה וצריך בחלק מהמקרים לבצע תאום מס . לא מדובר בהגשת דוח שנתי שמבוצע בחודש מאי אלא בהנחייה להורדת מס בשנה השוטפת. כדי להבין את זה נסביר קודם מהו תאום מס : תאום מס -כאשר אדם עובד ב 2 מקומות עבודה או מקבל פנסיה + עובד במקום נוסף […]
היערכות מיסוי לסוף השנה
סוף השנה מתקרב . זה זמן לבדוק האם יש משהו שצריך לעשות מבחינת היבטי המס. פרישה מעבודה האם יש משמעות לפרישה לקראת סוף השנה? מי שפורש מעבודה באחד משלושת החודשים האחרונים של השנה יכול לפרוס עד 6 שנים החל מהשנה העוקבת. […]
פרישה ומוות
אני רגיל לכתוב ולדבר על מצבים של פטירה לאחר הפרישה או לפניה אבל הפעם לצערי זה מקבל מימד חדש, והרבה יותר מצמרר כתבה שאקטואלית לרבים מקווה שיעזור למי שבסיטואציה הזאת עכשיו. מה קורה שאדם נפטר בזמן שהוא עדיין ביחסי עובד- מעביד ? במקרה הזה מתקבל מענק פרישה שנקרא מענק מוות . מס הכנסה מאפשר לבחור […]
מהן הקצבאות המרכזיות ומה הדין לגבי המיסוי שלהם ?
את המאמר הזה כתבתי לפני כמה שבועות, והתעכבתי עם השליחה שלו ואז קרה מה שקרה לנו, וגיליתי שהוא אפילו יותר אקטואלי עכשיו מתמיד, רבים פונים אליי שאעשה להם סדר, זאת תקופה של התכנסות וניסיון להבין מה יש לי מה אין לי, מה מגיע לי ומה לא. אז הפעם נדבר עם קצבאות. יש הרבה מאוד קצבאות […]
מה הם השיקולים המנחים אותי בייעוץ? ( רמז …זה לא רק שיקולי מס)
אני נותן כבר הרבה מאוד שנים יעוץ בתחום הפרישה. חוקי המס מורכבים מאוד ורק הולכים ומסתבכים מפעם לפעם ובכל זאת אני רוצה הפעם לכתוב על משהו שכבר הרבה זמן רציתי לכתוב ולשתף וזה דווקא כל השיקולים האחרים שנכנסים בעת יעוץ. אחת לתקופה מגיע אליי איש מקצוע, עובד חדש, תלמיד שמופתע שאני לא מכניס את כל […]
מהן השלכות המס של הכנסות גבוהות ממשכורת ו/או פנסיה ? (פרסומת)
מהן הכנסות גבוהות ? מהו מס יסף ? מה השלכות המס של הכנסות אלה ? במאמר הזה ננסה להבין את משמעויות המס למי שמקבל הכנסות אלה. אז מה נחשב להכנסה גבוהה ? מס הכנסה קבע רף של 721,560 ( ב 2024) כרף הכנסה גבוהה. כל מי שמרויח כל הכנסה שמעל לסכום הזה מחויב במס […]
טופס 161 החדש – כל מה שצריך לדעת…..
השוק גועש ומלא חרדות מכניסתו של הטופס החדש . האם באמת זו מהפכה ? לא בטוח . טופס 161 החדש יוצא לדרך ב 1/11 . במאמר אנסה לסקור לכם את השינויים המרכזיים . בואו נתחיל במטרה המרכזית של הטופס והיא לצמצם הגעות מיותרות של אנשים למשרדי השומה . מס הכנסה מעביר את האחריות למעסיקים במקרי […]