בלוג

קיבלתם פיצויים והשארתם את הכסף בקופות ? כדאי שתחשבו שוב

אני נתקל במקרה הזה הרבה פעמים . אדם פורש מהעבודה ומקבל מענקי פרישה . חלק מהכסף נמצא בקופות הגמל וביטוחי המנהלים. הוא מקבל את הכסף מהחברה ומשאיר את הכספים בחברות הביטוח בלי לבצע התחשבנות מס . מה המשמעות  ? המשמעות … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 80 תגובות

מקבלים פנסיה – שימו לב לתאומי המס שאתם מקבלים !!!!!!

כשמגיעים לגיל פרישה ומתחילים לקבל פנסיה אתם נדרשים לבצע "קיבוע זכויות " במס הכנסה כדי לקבל פטורים כאלה או אחרים על הפנסיה . מילוי טופס 161ד מסדר את הנושא ועל כך כתבתי במאמרים אחרים. למרות שעשיתם הכול כשורה והאישורים בידיכם … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 33 תגובות

שכיר? הפתעה……

המשרד שלנו מוצף בזמן האחרון במקרים של הרבה שכירים שהופתעו בשנה האחרונה  כשקיבלו הביתה דרישה ממס הכנסה  להגשת דו"חות למספר שנים אחורה. מעבר להפתעה ששכיר צריך להגיש דוחות הרי זה נחלתו של העצמאי, חיכתה להם הפתעה נוספת  הדו"ח לווה בקנסות … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 16 תגובות

רוצה לקבל פטור נוסף על הפנסיה ? לבעלי הכנסה של 25,000 ש"ח ומעלה

מי שמקבל פנסיה משלם על הפנסיה מס רגיל כמו המס שמשולם בגין משכורת . ברגע שמגיעים לגיל פרישה ( 67 בגבר ו 62 באשה ) מס הכנסה נותן פטור חלקי על הפנסיה. פטור זה נקרא: הפטור על הקצבה המזכה. הפטור הזה … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 28 תגובות

כל מה שרצית לדעת על רצף קצבה

כשפורשים צריך לקבל החלטות משמעותיות מאוד בנוגע לכספים שמקבלים . קיימות מספר אפשרויות לפורש . משיכת כספים , פריסה, רצף פיצויים ורצף קצבה. מהו רצף קצבה ? מתי אפשר לבחור בו ? מה יתרונותיו   ? מה רצף קצבה ?  רצף … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 43 תגובות

מה בין קופ"ג להשקעה לתכניות לפי תיקון 190 ?

אנחנו מוצפים על ידי בתי ההשקעות בהצעות להשקעה בקופות גמל להשקעה ובתכניות לפי תיקון 190. מה מאפיין את הקופות האלה ? מה מייחד אותם ?         קופ"ג להשקעה  קופה זו מיועדת יותר לאנשים בגיל צעיר או גיל ביניים שרוצים … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 66 תגובות

מאחורי הקלעים אצלי במשרד

לא מאחורי הקלעים של הייעוץ… אשה בת 64 הגיעה אליי לייעוץ פרישה .        לפגישה התלווה אליה בנה בן ה- 40  כדי לעזור ולתמוך בכל תהליך הפרישה. במסגרת הייעוץ אני תמיד מנסה להכיר את הפורש, את הרגלי החיים … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 35 תגובות

איך דחיית פנסיה חסכה לחיים 56,000 שקל ?

אני רוצה לספר לכם על המקרה של חיים . המקרה של חיים מראה לנו כמה חשוב לבוא ולהתייעץ.                                             … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 36 תגובות

מה ההבדל בין רצף פיצויים לרצף קצבה ?

כשאדם פורש מהעבודה עומדות בפניו מספר אפשרויות . כל אפשרות שונה וההחלטה חייבת להיות במועד  הפרישה . מבין האפשרויות יש שתי אפשרויות שהרבה פעמים יש בלבול בינהם  ולא תמיד מקפידים על הבחירה הנכונה . מדובר ברצף פיצויים ( " רצף זכויות … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 36 תגובות

איך סוניה קיבלה החזר של 200,000 שקל !!!!!!!!!!!!

את הסיפור הזה אתם חייבים לקרוא. לפני חודש קיבלה לקוחה שלנו – גברת סוניה החזר ממס הכנסה בסך 200,000 שקל. הכסף הוחזר לאחר שהגשנו לה דו"ח לשנת 2014 בעקבות הורדת מס גבוה מדי בפנסיה . אז למה זה קרה  ? … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 21 תגובות