בלוג

קיבלת הפרשי קצבה – כדאי לך לקרוא את המאמר

אני רוצה לספר לכם על שוקי שהגיע אלינו במהלך השנה לטיפול במקרה שלו. היעוץ שקיבל חסך לשוקי 50,000 שקל וכדאי שגם אתם תדעו שיש מקרים בהם המס שמורידים לכם בפנסיה אינו מס סופי וניתן בהחלט להקטין אותו . אז על … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 2 תגובות

מהי פנסיה תקציבית לבעלי שליטה ?

בשנת 2012 במסגרת תיקון 190 לפקודה נקבע שבעלי שליטה בחברה  יוכלו למשוך "פנסיה תקציבית" מהחברה בבעלותם . מתי זה אפשרי ? מהם הכללים ? על זה אפרט להלן :   סעיף 32(9) הוא הסעיף בפקודת מס הכנסה שמאפשר את העניין … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 26 תגובות

למה צריך להזהר כשמניידים כספים בין הקופות השונות ( או איך חסכתי ללקוח 70,000) ?

הנה מקרה שיכול לקרות לכל אחד, וזה קרה ללקוח שלי שהעביר לפני שנתיים כספים מקופת גמל בחברת ביטוח א' לקופת גמל בחברת ביטוח ב'  . כשפנה אחרי שנתיים למשוך את הכסף נדהם לגלות שסך המס שעליו לשלם על 270,000 שקל … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 29 תגובות

היזהרו – מה קורה כשיש פריסה ולא מושכים את הכסף מהביטוח?

כולם מכירים את נושא פריסת המס . גם באתר זה כתבתי כמה מאמרים בנושא. הרעיון של פריסת המס הוא בעצם , לשלם מס נמוך יותר על מענקי הפרישה בהתאם לאחוזי המס העתידיים ( או הקודמים אם מדובר בפריסה אחורה ) … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 72 תגובות

חשב שכר מילא 161 על פי דוח יתרות ויצר בלגן

אני כותב הרבה על חשיבותו של טופס 161. זהו טופס הפרישה שעל פיו הפורש מתכנן את צעדיו ומחליט מה לעשות בהתאם לסכומים הרשומים בו. חשוב מאוד שחשבי השכר ימלאו אותו בצורה מקצועית ומדויקת ובכך יחסכו לפורש הרבה כסף והרבה עוגמת … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 16 תגובות

גם בעלי שליטה יכולים לחסוך מס בפנסיה

גיל פרישה הוא 67/62 וגיל פרישה חובה הוא גיל 67 לגברים ונשים. הפרישה בגיל הזה לא מחייבת בעל שליטה בחברה כיון שהוא יכול להחליט בעצמו מתי הוא פורש. אבל עולה השאלה האם הוא יכול להתחיל לקבל פנסיה ? מה הטבות המס … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 12 תגובות

איך הצלנו ללקוח 75,000 שקל

הוא פנה אליי כדי לשחרר את הכספים שיש לו במבטחים הותיקה. בדרך כלל אני ממש לא מעודד להוציא משם את הכספים כי אני מעדיף שתהיה לאנשים פנסיה ובודאי לא מהקרן הותיקה שיש בה תנאים מצוינים. במקרה הזה עקב העובדה שהוא עובד מדינה … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 26 תגובות

מקבלים קצבה – יכול להיות מאוד שמגיע לכם החזר מס

הרבה מאוד אנשים מקבלים פנסיות מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה או ממנהל הגמלאות של  המדינה. הם בטוחים שהכל בסדר והם משלמים את המס שהם צריכים לשלם. האומנם ? כבר כתבתי על זה הרבה במאמרים קודמים . עם ההגעה לגיל פרישה ( גבר 67 … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 43 תגובות

רוצה לספר לכם על משהו שכואב לי

זה כבר ממש מתחיל להיות מגיפה וזה ממש כואב לי. כל מיני " יועצים" מסתובבים בשוק ונותנים לאנשים תמימים עצות שעולות להם בהרבה מאוד כסף.  בהתחלה זה היה טפטוף ועכשיו זה ממש גשם . מיהם ה"יועצים" האלה ? הם מגיעים … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 32 תגובות

איך חסכתי ללקוחה גם בפטירת בעלה – משהו שתלמדו בקורס……

מיסוי מענקי פרישה הוא נושא מורכב , סבוך ורב- זרועות . הרבה פעמים אנחנו מבינים את כל החוקים אבל לא מצליחים לחבר את זה לתמונה אחת מלאה. אני רוצה לספר לכם על ענת שהגיעה אליי לאחר פטירת בעלה . כשבעלה … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 10 תגובות