בלוג

היזהרו – מה קורה כשיש פריסה ולא מושכים את הכסף מהביטוח?

כולם מכירים את נושא פריסת המס . גם באתר זה כתבתי כמה מאמרים בנושא. הרעיון של פריסת המס הוא בעצם , לשלם מס נמוך יותר על מענקי הפרישה בהתאם לאחוזי המס העתידיים ( או הקודמים אם מדובר בפריסה אחורה ) … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 66 תגובות

חשב שכר מילא 161 על פי דוח יתרות ויצר בלגן

אני כותב הרבה על חשיבותו של טופס 161. זהו טופס הפרישה שעל פיו הפורש מתכנן את צעדיו ומחליט מה לעשות בהתאם לסכומים הרשומים בו. חשוב מאוד שחשבי השכר ימלאו אותו בצורה מקצועית ומדויקת ובכך יחסכו לפורש הרבה כסף והרבה עוגמת … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 14 תגובות

גם בעלי שליטה יכולים לחסוך מס בפנסיה

גיל פרישה הוא 67/62 וגיל פרישה חובה הוא גיל 67 לגברים ונשים. הפרישה בגיל הזה לא מחייבת בעל שליטה בחברה כיון שהוא יכול להחליט בעצמו מתי הוא פורש. אבל עולה השאלה האם הוא יכול להתחיל לקבל פנסיה ? מה הטבות המס … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 12 תגובות

איך הצלנו ללקוח 75,000 שקל

הוא פנה אליי כדי לשחרר את הכספים שיש לו במבטחים הותיקה. בדרך כלל אני ממש לא מעודד להוציא משם את הכספים כי אני מעדיף שתהיה לאנשים פנסיה ובודאי לא מהקרן הותיקה שיש בה תנאים מצוינים. במקרה הזה עקב העובדה שהוא עובד מדינה … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 26 תגובות

מקבלים קצבה – יכול להיות מאוד שמגיע לכם החזר מס

הרבה מאוד אנשים מקבלים פנסיות מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה או ממנהל הגמלאות של  המדינה. הם בטוחים שהכל בסדר והם משלמים את המס שהם צריכים לשלם. האומנם ? כבר כתבתי על זה הרבה במאמרים קודמים . עם ההגעה לגיל פרישה ( גבר 67 … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 39 תגובות

רוצה לספר לכם על משהו שכואב לי

זה כבר ממש מתחיל להיות מגיפה וזה ממש כואב לי. כל מיני " יועצים" מסתובבים בשוק ונותנים לאנשים תמימים עצות שעולות להם בהרבה מאוד כסף.  בהתחלה זה היה טפטוף ועכשיו זה ממש גשם . מיהם ה"יועצים" האלה ? הם מגיעים … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 32 תגובות

איך חסכתי ללקוחה גם בפטירת בעלה – משהו שתלמדו בקורס……

מיסוי מענקי פרישה הוא נושא מורכב , סבוך ורב- זרועות . הרבה פעמים אנחנו מבינים את כל החוקים אבל לא מצליחים לחבר את זה לתמונה אחת מלאה. אני רוצה לספר לכם על ענת שהגיעה אליי לאחר פטירת בעלה . כשבעלה … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 10 תגובות

קיבלתם פיצויים והשארתם את הכסף בקופות ? כדאי שתחשבו שוב

אני נתקל במקרה הזה הרבה פעמים . אדם פורש מהעבודה ומקבל מענקי פרישה . חלק מהכסף נמצא בקופות הגמל וביטוחי המנהלים. הוא מקבל את הכסף מהחברה ומשאיר את הכספים בחברות הביטוח בלי לבצע התחשבנות מס . מה המשמעות  ? המשמעות … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 76 תגובות

מקבלים פנסיה – שימו לב לתאומי המס שאתם מקבלים !!!!!!

כשמגיעים לגיל פרישה ומתחילים לקבל פנסיה אתם נדרשים לבצע "קיבוע זכויות " במס הכנסה כדי לקבל פטורים כאלה או אחרים על הפנסיה . מילוי טופס 161ד מסדר את הנושא ועל כך כתבתי במאמרים אחרים. למרות שעשיתם הכול כשורה והאישורים בידיכם … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 29 תגובות

שכיר? הפתעה……

המשרד שלנו מוצף בזמן האחרון במקרים של הרבה שכירים שהופתעו בשנה האחרונה  כשקיבלו הביתה דרישה ממס הכנסה  להגשת דו"חות למספר שנים אחורה. מעבר להפתעה ששכיר צריך להגיש דוחות הרי זה נחלתו של העצמאי, חיכתה להם הפתעה נוספת  הדו"ח לווה בקנסות … להמשיך לקרוא

פורסם בקטגוריה בלוג | 16 תגובות