מהן הקצבאות המרכזיות ומה הדין לגבי המיסוי שלהם ?
את המאמר הזה כתבתי לפני כמה שבועות, והתעכבתי עם השליחה שלו ואז קרה מה שקרה לנו, וגיליתי שהוא אפילו יותר אקטואלי עכשיו מתמיד, רבים פונים אליי שאעשה להם סדר, זאת תקופה של התכנסות וניסיון להבין מה יש לי מה אין לי, מה מגיע לי ומה לא. אז הפעם נדבר עם קצבאות. יש הרבה מאוד קצבאות […]
מה הם השיקולים המנחים אותי בייעוץ? ( רמז …זה לא רק שיקולי מס)
אני נותן כבר הרבה מאוד שנים יעוץ בתחום הפרישה. חוקי המס מורכבים מאוד ורק הולכים ומסתבכים מפעם לפעם ובכל זאת אני רוצה הפעם לכתוב על משהו שכבר הרבה זמן רציתי לכתוב ולשתף וזה דווקא כל השיקולים האחרים שנכנסים בעת יעוץ. אחת לתקופה מגיע אליי איש מקצוע, עובד חדש, תלמיד שמופתע שאני לא מכניס את כל […]
מהן השלכות המס של הכנסות גבוהות ממשכורת ו/או פנסיה ? (פרסומת)
מהן הכנסות גבוהות ? מהו מס יסף ? מה השלכות המס של הכנסות אלה ? במאמר הזה ננסה להבין את משמעויות המס למי שמקבל הכנסות אלה. אז מה נחשב להכנסה גבוהה ? מס הכנסה קבע רף של 721,560 ( ב 2024) כרף הכנסה גבוהה. כל מי שמרויח כל הכנסה שמעל לסכום הזה מחויב במס […]
טופס 161 החדש – כל מה שצריך לדעת…..
השוק גועש ומלא חרדות מכניסתו של הטופס החדש . האם באמת זו מהפכה ? לא בטוח . טופס 161 החדש יוצא לדרך ב 1/11 . במאמר אנסה לסקור לכם את השינויים המרכזיים . בואו נתחיל במטרה המרכזית של הטופס והיא לצמצם הגעות מיותרות של אנשים למשרדי השומה . מס הכנסה מעביר את האחריות למעסיקים במקרי […]
כל מה שרציתם לדעת על רצף קצבה
אחת הפעולות הנפוצות שמבוצעות בעת פרישה של עובד מעבודה היא רצף קצבה . מטרת המאמר היא לעשות סדר בנושא , להציג את היתרונות וגם לשים לב ממה להזהר . אז מה זה רצף קצבה ? פעולת רצף קצבה היא השארת כספי פיצויים (שיושבים בתוך תכנית קצבתית ) למטרת קבלת קצבה בעתיד.ניתן לבצע את הפעולה רק […]
מהו היוון ומה ההבדל בין מיסוי משיכה שלא כדין למיסוי היוון ?
מה זה היוון במס הכנסה ? מה ההבדל בינו לבין משיכה שלא כדין ? אנסה לשפוך קצת אור על המונחים שמבלבלים אותנו. מהם כספי תגמולים ? אלה כספים שמופקדים לקופות גמל . ניתן להפקיד לבד או יחד עם המעביד . כספים אלה לא כוללים את מרכיב הפיצויים . מה דין כספים אלה ? יש כספים […]
מה ההבדל בביצוע פרישה מדומה בקרן פנסיה ותיקה מול קרנות חדשות /ביטוחי מנהלים ?
אחד הנושאים הלוהטים ביותר במיסוי פרישה הוא "פרישה מדומה" – התחלת קבלת פנסיה במקביל להמשך עבודה אצל אותו מעביד תוך ניצול הטבות המס הניתנות למקבלי פנסיה . רשמתי על כך בהרבה מאמרים וצורף לכם גם לינק לסרטון בערוץ היו טיוב שלי . היום אני אתרכז בחלק הטכני של הפרישה המדומה . מתי קל לבצע ומתי […]
הארכת תוקף תואמי מס ל 2023 – האמנם ?
הרשות שולחת לאחרונה אישורי הארכת תוקף אוטומטיים של תאומי מס לשנת 2023 האם תמיד נכון להשתמש באישורים האלה או שיתכן שדווקא נפגע מכך ? כדי להבין את זה נסביר קודם מהו תאום מס . תאום מס -כאשר אדם עובד ב 2 מקומות עבודה או מקבל פנסיה + עובד במקום נוסף או רק מקבל פנסיה ויש צורך לקבוע […]
רצף פיצויים – מתי כדאי ? מתי אפשר לסיים וממה להזהר ?
אחת האפשרויות שניתן להשתמש בהם בעת עזיבת עבודה היא רצף פיצויים . מה זה ? ממתי כדאי ? מתי אפשר לסיים וממה להיזהר ? כאשר אדם עוזב מקום עבודה הוא יכול למשוך פיצויים בפטור ממס (אם הוא בוחר בכך) ובמידה ויש חלק שצריך לשלם עליו מס – לבצע פריסה ולהקטין מס . זוהי אפשרות אחת […]
פרישות ישנות – מה עושים עם זה ?
אני נתקל במקרה הזה הרבה פעמים . אדם פורש מהעבודה ומקבל מענקי פרישה . חלק מהכסף נמצא בקופות הגמל וביטוחי המנהלים. הוא מקבל את הכסף מהחברה ומשאיר את הכספים בחברות הביטוח בלי לבצע התחשבנות מס . מישהו שיכנע אותו שזה הצעד הנכון מבלי לחשוב בכלל על היבטי המס . פיצויים אינם תגמולים . בתגמולים הכסף […]