מקבלים קצבה – יכול להיות מאוד שמגיע לכם החזר מס

הרבה מאוד אנשים מקבלים פנסיות מחברות הביטוח, קרנות
הפנסיה או ממנהל הגמלאות של  המדינה.

הם בטוחים שהכל בסדר והם משלמים את המס שהם צריכים לשלם.

האומנם ?

כבר כתבתי על זה הרבה במאמרים קודמים .
עם ההגעה לגיל פרישה ( גבר 67 , אשה 62 )
מס הכנסה נותן לנו פטור חלקי ממס על הפנסיה . הפטור יכול להגיע עד כ- 4,000 לחודש .

במה הפטור תלוי  ?

בגובה הפיצויים הפטורים ממס שנוצלו בעבר. ככל שנוצלו יותר פטורים
על הפיצויים כך קטן המענק .

איך ניתן לדעת ?

צריך לבצע חישוב של הפטור ולהגיש אותו למס הכנסה.

איך זה מבוצע ?

על ידי מילוי טופס "קיבוע זכויות" – 161ד שגם עליו כתבתי פה רבות בבלוגים קודמים .

אז למה אנשים לא יודעים את זה ?

המשפט שאני שומע הכי הרבה :  " אני עובד במקום מסודר והם דואגים לכל "

אז זהו שלא !!!!!!!!

גם אם אתה עובד במקום העבודה הכי מסודר שיש אתה לא מודע לכך שבנושא הפטור
על הפנסיה הם לא מטפלים. זה לא חלק מהתפקיד שלהם. הם מטפלים בנושא הפרישה שלך
מהעבודה ומענקי הפרישה אבל הם לא אמורים ולא מטפלים בפטור שאתה מקבל על הפנסיה .

אז מה קורה בפועל ?

הם מגיעים אלינו אחרי כמה שנים של תשלום מס גבוה מדי ואחרי שאנחנו מחשבים להם
את מה שצריך ומכינים את הקיבוע מתברר שניתן להגיש דו"חות אחורה ולקבל החזרי מס
ממס הכנסה, לרוב מדובר בסכומים מאוד נכבדים.

אז מה כדאי לעשות ?

אתם מוזמנים לפנות אלינו ונבדוק אם יש "בשר" בעניין שלכם .
החזרנו לאנשים הרבה כסף מבוזבז ואנחנו נשמח לעשות את זה גם עבורכם .

לפניות אלינו ניתן להתקשר ל 073-7690302

או במייל   eyal@eyalmen.co.il

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

43 תגובות על מקבלים קצבה – יכול להיות מאוד שמגיע לכם החזר מס

  1. מאת ישראל‏:

    הי אייל,
    האם ניתן לעשות קיבוע זכויות עבור שנים אחורה ואז להגיש דוח שנתי ולקבל החזר מס?

    ז"א האם כשעושים היום קיבוע זכויות לעובד שהגיע לגיל פרישה לפני חמש שנים, הקיבוע חל אוטומטית רטרו?

  2. מאת אייל מנדלאוי‏:

    כן בהחלט
    אכן חל רטרו
    אתה מוזמן לפנות אלינו אם תרצה

  3. מאת גלית בלליס‏:

    שלום, פרשתי לפני מספר חודשים ממקום עבודה מסודר, במסגרת הפרישה הופנתי לחברת בנפיט על מנת שיטפלו בנושא המס על הפנסיה, ועל קופות גמל שהמשכתי לנפריש אליהם, קיבלתי אישור ממס הכנסה לתשלום מס של 20%, ( יש פטור של כ-8,000 ש"ח) ורציתי לשאול 2 שאלות, 1. האם במקרה של הכנסה נוספת חד פעמית של כ-150,000 ש"ח אני אמורה לשלם 20% מס או שאני אמורה לפנות למס הכנסה? ושאלה שניה, האם במקרה שלי אני מסודרת בנוגע לפנסיה או שיש לך מה לתרום לי. תודה רבה.

  4. מאת שלמה‏:

    כמה שנים אחורה ניתן לעשות קיבוע זכויות?

  5. מאת רון‏:

    שלום אייל, בכדי לקבל פטור על הקצבה, מס הכנסה מבקשים לקבל הוכחה שלא נמשכו פיצויים בעבר. המעסיק לא קיים וחברת הביטוח משלמת קצבה כבר שנים רבות, ללא פטור על הקצבה. כיצד ניתן להוכיח שלא נמשכו פיצויים והאם זאת לא החובה של מס הכנסה לשמור את כל המסמכים ? תודה

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      אין חובת שמירת מסמכים של מס הכנסה
      אין ברירה אלא לעשות מאמץ ולנסות לאתר את הניירת

  6. מאת גילה שניידר‏:

    המשכתי לעבוד שנה מעבר לגיל פרישה. האם יש זכויות בנושא מס או שהדין הוא ככל עובד?

  7. מאת שלמה‏:

    האם יש פטור מסויים מהקצבה גם אם אני ממשיך לעבוד רגיל?

  8. מאת משה‏:

    אייל שלום
    אני פרשתי לפני 5 שנים, קיבעתי זכויות , ואכן אני נהנה מפטור במסגרת הפנסיה. מאז המשכתי לעבוד.
    מה קורה אם אני פורש עכשיו ( לאחר 5 שנים נוספות ) האם אני צריך לקבע זכויות מחדש? האם אני נהנה מפטור כלשהו, נוסף?
    תודה

    • מאת אייל מנדלאוי‏:

      לא צריך קיבוע חדש
      הקיבוע לכל החיים ועל 5 השנים האלה מגיע לך פטור פיצויים נוסף

  9. מאת עמיר‏:

    כיצד פרק הזמן של 3 חודשיים מתקשר לטופס קיבוע הזכויות (רשמת על כך בעבר)

  10. מאת אורי‏:

    האם זה נוגע גם למקבלי פנסיה/גמלה צבאית שלא בגיל 60 ומעלה,(גיל 53)?

  11. מאת גולדפדר דני‏:

    שלום רו״ח אייל,
    האם כשמפקידים בשנה אחת למספר קופות גמל לפי תיקון 190 (על מנת לפזר סיכונים), ומחליטים למשוך את כל הכספים בשנה אחרת, נאלצים להשאיר כ 35,000 ש״ח בכל קופה וקופה? או שניתן להשאיר רק 35,000 מקופה אחת? מה קורה אם לא מקבלים ניכוי וזיכוי על הסכום בשנה שמפקידים, כי לא מגישים דוח? יש אפשרות למשוך את הסך של 35,000?

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      את מס הכנסה לא מעניין אם ניצלת את ההטבה או לא
      הוא בכל מקרה יחייב במס
      35000 הם שנתיים ולא פר קופה

      • מאת גולדפדר דני‏:

        כלומר אם בשנה אחת מושכים את כל הכספים על מנת לרכוש נכס, ניתן להשאיר רק בקופה אחת 35,000 על מנת שלא יחוייבו במס? תודה רבה

  12. מאת אילן‏:

    האם עצמאי שמתחיל לקבל קצבה מקרן פנסיה יש מה לחסוך ואיך?

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      קודם כל עליו לעשות קיבוע
      לגבי חסכון- זו החלטה שלו אם להוסיך חסכון או לא

  13. מאת אילנית‏:

    נושא קיבוע הזכויות חשוב כל כך לפורש לפנסיה.
    לא הגיוני שכדי לקבל את הזכויות שלו הוא צריך לשלם באופן פרטי על ייעוץ.

  14. מאת רון אבני‏:

    בשנת 2016 הפקדתי 200,000 ש"ח לפי תיקון 190 . מגיע לי זיכוי מס על זה? בימים אלה יצאתי לפנסייה ואני ממתין לטופס 161 כדי להגיע אליך לייעוץ והגשתי כבר דוח על שנת 2016 שאושר כבר וקיבלתי החזרי מס.

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      מגיע לך החזר על ההפקדה שהפקדת בתנאי שלא ניצלת את כל התקרות כשכיר
      לגבי הפרישה- נשמח לטפל בך

  15. מאת ישראל‏:

    אייל שלום,
    רציתי לשאול לגבי קיבוע זכויות שנעשה השנה עבור עובד שיצא לפנסיה לפני 4 שנים וקיבל אישור עבור שנת 2018 האם בכדי להגיש דוחות החזר מס עבור שנים קודמות צריך אישור מיוחד עבור כל שנה או שאפשר להשתמש באישור של שנת 2018 גם עבור שנים קודמות.

    המון תודה ויום טוב

  16. אני בת 71 מתקיימת מקיצבת זיקנה בלבד – אין לי שום נכסים מתגוררת בדירת חדר של עמידר בצפת עכשו אני אמורה לקבל באופן חד פעמי סכום של 130000 שח עבור עבודה שעשיתי לטלויזיה – לחב' קשת האם אני אמורה לשלם מס הכנסה כי הם רוצים לנכות לי מס הכנסה במקור – האם אני זכאית לקבל פטור ממס הכנסה ?

    • מאת רו"ח אייל מנדלאוי‏:

      אין לך פטור . צריך לראות כמה מס יורידו לך ואז להחליט מה לעשות

  17. מאת נירה בצלאל‏:

    היכן נמצא המשרד? מעוניינת בירושלים וכן מה העלות של פגישות הייעוץ ?
    מלאו לי 62 ועלי לקבל החלטות…..

  18. מאת אלה‏:

    שלום אייל. פרשתי לפני כחודשיים. האם לדעתך יש צורך לערוך בדיקה לגבי המסים שנלקחו בפיצויים ואופן משיכת הכספים מקופות הפנסיה? אם כן אשמח אם תחזור אלי , 0506278915

  19. מאת אילן בר לב‏:

    אייל שלום

    האם מקבל קצבה מביטוח מנהלים יכול להפקיד לקופת גמל ולקבל זיכוי מס ?

    במידה וכן מה התקרה שניתן להפקיד ?
    תודה
    אילן

  20. מאת יהושוע‏:

    בס"ד
    אייל שלום
    קיבלתי פיצויים שחלק מהם היו פטורים וזה היה בשנת2000(פעם יחידה בחיי שקיבלתי פיצויים)
    מאז אני עצמאי קטן.
    67 מלאו לי ב 2015 ואת הפנסיה התחלתי לקבל ב 2016 .
    מנהל חשבונות שמגיש בשבילי את הדוחות למס הכנסה המליץ לי לפנות למס הכנסה לבקש פטור מלא על הפנסיה ולבקש שתחול לגבי נוסחת השילוב הישנה(לפי השומות אני לא מקבל את מלוא הפטור שמגיע בגיל פרישה).
    אכן פניתי ומה שנאמר לי זה שעשיתי קיבוע זכויות. אין לי מושג מה זה.
    מה כדאי לי לעשות?
    תודה
    יהושוע

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *