background

מקבלים קצבה – יכול להיות מאוד שמגיע לכם החזר מס

הרבה מאוד אנשים מקבלים פנסיות מחברות הביטוח, קרנות
הפנסיה או ממנהל הגמלאות של  המדינה.

הם בטוחים שהכל בסדר והם משלמים את המס שהם צריכים לשלם.

האומנם ?

כבר כתבתי על זה הרבה במאמרים קודמים .
עם ההגעה לגיל פרישה ( גבר 67 , אשה 62 )
מס הכנסה נותן לנו פטור חלקי ממס על הפנסיה . הפטור יכול להגיע עד כ- 4,000 לחודש .

במה הפטור תלוי  ?

בגובה הפיצויים הפטורים ממס שנוצלו בעבר. ככל שנוצלו יותר פטורים
על הפיצויים כך קטן המענק .

איך ניתן לדעת ?

צריך לבצע חישוב של הפטור ולהגיש אותו למס הכנסה.

איך זה מבוצע ?

על ידי מילוי טופס “קיבוע זכויות” – 161ד שגם עליו כתבתי פה רבות בבלוגים קודמים .

אז למה אנשים לא יודעים את זה ?

המשפט שאני שומע הכי הרבה :  ” אני עובד במקום מסודר והם דואגים לכל ”

אז זהו שלא !!!!!!!!

גם אם אתה עובד במקום העבודה הכי מסודר שיש אתה לא מודע לכך שבנושא הפטור
על הפנסיה הם לא מטפלים. זה לא חלק מהתפקיד שלהם. הם מטפלים בנושא הפרישה שלך
מהעבודה ומענקי הפרישה אבל הם לא אמורים ולא מטפלים בפטור שאתה מקבל על הפנסיה .

אז מה קורה בפועל ?

הם מגיעים אלינו אחרי כמה שנים של תשלום מס גבוה מדי ואחרי שאנחנו מחשבים להם
את מה שצריך ומכינים את הקיבוע מתברר שניתן להגיש דו”חות אחורה ולקבל החזרי מס
ממס הכנסה, לרוב מדובר בסכומים מאוד נכבדים.

אז מה כדאי לעשות ?

אתם מוזמנים לפנות אלינו ונבדוק אם יש “בשר” בעניין שלכם .
החזרנו לאנשים הרבה כסף מבוזבז ואנחנו נשמח לעשות את זה גם עבורכם .

לפניות אלינו ניתן להתקשר ל 073-7690302

או במייל   eyal@eyalmen.co.il

49 תגובות למאמר

  • הי אייל,
    האם ניתן לעשות קיבוע זכויות עבור שנים אחורה ואז להגיש דוח שנתי ולקבל החזר מס?

    ז”א האם כשעושים היום קיבוע זכויות לעובד שהגיע לגיל פרישה לפני חמש שנים, הקיבוע חל אוטומטית רטרו?

  • שלום, פרשתי לפני מספר חודשים ממקום עבודה מסודר, במסגרת הפרישה הופנתי לחברת בנפיט על מנת שיטפלו בנושא המס על הפנסיה, ועל קופות גמל שהמשכתי לנפריש אליהם, קיבלתי אישור ממס הכנסה לתשלום מס של 20%, ( יש פטור של כ-8,000 ש”ח) ורציתי לשאול 2 שאלות, 1. האם במקרה של הכנסה נוספת חד פעמית של כ-150,000 ש”ח אני אמורה לשלם 20% מס או שאני אמורה לפנות למס הכנסה? ושאלה שניה, האם במקרה שלי אני מסודרת בנוגע לפנסיה או שיש לך מה לתרום לי. תודה רבה.

  • שלום אייל, בכדי לקבל פטור על הקצבה, מס הכנסה מבקשים לקבל הוכחה שלא נמשכו פיצויים בעבר. המעסיק לא קיים וחברת הביטוח משלמת קצבה כבר שנים רבות, ללא פטור על הקצבה. כיצד ניתן להוכיח שלא נמשכו פיצויים והאם זאת לא החובה של מס הכנסה לשמור את כל המסמכים ? תודה

    • אין חובת שמירת מסמכים של מס הכנסה
      אין ברירה אלא לעשות מאמץ ולנסות לאתר את הניירת

  • אייל שלום
    אני פרשתי לפני 5 שנים, קיבעתי זכויות , ואכן אני נהנה מפטור במסגרת הפנסיה. מאז המשכתי לעבוד.
    מה קורה אם אני פורש עכשיו ( לאחר 5 שנים נוספות ) האם אני צריך לקבע זכויות מחדש? האם אני נהנה מפטור כלשהו, נוסף?
    תודה

    • לא צריך קיבוע חדש
      הקיבוע לכל החיים ועל 5 השנים האלה מגיע לך פטור פיצויים נוסף

  • שלום רו״ח אייל,
    האם כשמפקידים בשנה אחת למספר קופות גמל לפי תיקון 190 (על מנת לפזר סיכונים), ומחליטים למשוך את כל הכספים בשנה אחרת, נאלצים להשאיר כ 35,000 ש״ח בכל קופה וקופה? או שניתן להשאיר רק 35,000 מקופה אחת? מה קורה אם לא מקבלים ניכוי וזיכוי על הסכום בשנה שמפקידים, כי לא מגישים דוח? יש אפשרות למשוך את הסך של 35,000?

    • את מס הכנסה לא מעניין אם ניצלת את ההטבה או לא
      הוא בכל מקרה יחייב במס
      35000 הם שנתיים ולא פר קופה

  • נושא קיבוע הזכויות חשוב כל כך לפורש לפנסיה.
    לא הגיוני שכדי לקבל את הזכויות שלו הוא צריך לשלם באופן פרטי על ייעוץ.

  • בשנת 2016 הפקדתי 200,000 ש”ח לפי תיקון 190 . מגיע לי זיכוי מס על זה? בימים אלה יצאתי לפנסייה ואני ממתין לטופס 161 כדי להגיע אליך לייעוץ והגשתי כבר דוח על שנת 2016 שאושר כבר וקיבלתי החזרי מס.

    • מגיע לך החזר על ההפקדה שהפקדת בתנאי שלא ניצלת את כל התקרות כשכיר
      לגבי הפרישה- נשמח לטפל בך

  • אייל שלום,
    רציתי לשאול לגבי קיבוע זכויות שנעשה השנה עבור עובד שיצא לפנסיה לפני 4 שנים וקיבל אישור עבור שנת 2018 האם בכדי להגיש דוחות החזר מס עבור שנים קודמות צריך אישור מיוחד עבור כל שנה או שאפשר להשתמש באישור של שנת 2018 גם עבור שנים קודמות.

    המון תודה ויום טוב

  • אני בת 71 מתקיימת מקיצבת זיקנה בלבד – אין לי שום נכסים מתגוררת בדירת חדר של עמידר בצפת עכשו אני אמורה לקבל באופן חד פעמי סכום של 130000 שח עבור עבודה שעשיתי לטלויזיה – לחב’ קשת האם אני אמורה לשלם מס הכנסה כי הם רוצים לנכות לי מס הכנסה במקור – האם אני זכאית לקבל פטור ממס הכנסה ?

  • היכן נמצא המשרד? מעוניינת בירושלים וכן מה העלות של פגישות הייעוץ ?
    מלאו לי 62 ועלי לקבל החלטות…..

  • שלום אייל. פרשתי לפני כחודשיים. האם לדעתך יש צורך לערוך בדיקה לגבי המסים שנלקחו בפיצויים ואופן משיכת הכספים מקופות הפנסיה? אם כן אשמח אם תחזור אלי , 0506278915

  • אייל שלום

    האם מקבל קצבה מביטוח מנהלים יכול להפקיד לקופת גמל ולקבל זיכוי מס ?

    במידה וכן מה התקרה שניתן להפקיד ?
    תודה
    אילן

      • שלום
        מה הכוונה שכר לא מובטח ?
        נניח שגובה הקצבה כ 15000 שח לחודש מה הסכום שניתן להפקיד
        ומה גובה הטבת המס

        תודה

          • אייל שלום
            1. באישור השנתי ל 12-2018 שקבלתי רשום הסכום המצטבר שצבוע בחברת הביטוח כקצבה מוכרת
            אני מקבל פנסיה מוקדמת וטרם הגעתי לגיל 67 האם ניתן לקבל פטור על על חלק מהקצבה כבר עכשיו ?
            2. במידה ואני חוזר לשוק העבודה האם המעביד חייב על פי חוק להפקיד עבורי לקרן פנסיה ?
            אני כבר מקבל קצבה מעל סכום המינימום
            תודה
            אילן

  • בס”ד
    אייל שלום
    קיבלתי פיצויים שחלק מהם היו פטורים וזה היה בשנת2000(פעם יחידה בחיי שקיבלתי פיצויים)
    מאז אני עצמאי קטן.
    67 מלאו לי ב 2015 ואת הפנסיה התחלתי לקבל ב 2016 .
    מנהל חשבונות שמגיש בשבילי את הדוחות למס הכנסה המליץ לי לפנות למס הכנסה לבקש פטור מלא על הפנסיה ולבקש שתחול לגבי נוסחת השילוב הישנה(לפי השומות אני לא מקבל את מלוא הפטור שמגיע בגיל פרישה).
    אכן פניתי ומה שנאמר לי זה שעשיתי קיבוע זכויות. אין לי מושג מה זה.
    מה כדאי לי לעשות?
    תודה
    יהושוע

  • רשמת שלקבוע פרישה צריך הוכחה שלא נמשכו פיצויים פטורים, איך מוכיחים כזה דבר ע”י רצף פיצויים/ קצבה? ואם הוא לא עשה דבר עם הפיצויים? ( זה היה עוד לפני סעיף 9(7א) (ז1) )
    תודה
    נחמי

  • שלום אייל. הגעתי לגיל 67 לפני שנה וחצי’ התחלתי מייד לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד. לפני חודש בינואר 2019 ביצעתי קיבוע זכויות. האם קיבוע זכויות שעשיתי ב-2019 תופס אטומטית מגיל 67 כלומר גם עבור 2017 ו-2018 ? ואני יכול להגיש החזר מס על בסיס קיבוע זכויות שעשיתי ?
    תודה, דני

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *