background

איך החזרתי לפורשת צה”ל 45,000 שקל ממס הכנסה ?

הנה סיפור מדהים שמדגים את מה שאני אומר כל הזמן
לפורשים ולסטודנטים שלי, גם אם אתה עובד במקום מסודר
שיש לו כוונות טובות זה לא אומר שאין מה לעשות
עם פורשים.
יש כל כך הרבה מקרים שאני נתקל בהם שמגיע לפורשים כל כך הרבה כסף
שהם לא יודעים שמגיע להם, ולרוב גם לא בודקים
כי הם חושבים שהם במקום מסודר שדואג לכל זכויותיהם.

הנה עוד סיפור מיני רבים :
יפעת פרשה מצה”ל בשנת 93 לאחר 20 שנה בקבע.
היא ילידת ינואר 1953 ומיום פרישתה מקבלת פנסיה מהצבא.

מה מקבלים בפרישה מהצבא  ?
מענק הפרישה מתחלק לשניים :
א. המענק המיוחד לכוחות הבטחון.
ב. פדיון ימי מחלה ותשלום הסתגלות /התארגנות.

האם הסכומים זכאים לפטור הרגיל שיש על מענקי פרישה ? 

כן. הסכומים הם מענקים לכל דבר ועניין וכמו בכל פרישה
יש פטור של 12,380 לכל שנת עבודה .

מה היה בתיק של יפעת שגרם להחזר המס הגדול  ?
שני הסכומים שהיא מקבלת נחשבים כסכומים זהים לעניין חישוב
הפטור עליהם אבל יש הבדל בינהם בחישוב הפטור על הפנסיה .

איך מחושב הפטור על הפנסיה ? 

מענקי פרישה פטורים ממס מקוזזים מסך הפטור על הפנסיה
ומקטינים את הפטור עם מקדם “קנס” של 35%.
ניתן לקרוא על כך בבלוגים הקודמים שלי או לראות סרטונים בערוץ היו טיוב שלי.

מה לגבי כוחות הבטחון ?  

מענק הפרישה המיוחד לכוחות הבטחון לא מקוזז מהפטור הכולל
על הפנסיה החודשית כמו כל מענק רגיל . הוא למעשה “ניתן במתנה” .
המשמעות היא שהפטור על הפנסיה של פורשי כוחות הבטחון נפגע באופן קל
כיון שהסכום הגדול בדרך כלל הוא המענק המיוחד .

מה קרה עם יפעת ? 

בדקתי ומצאתי שהיא מקבלת 14% פטור משנת 2016  ו- 8.5% בשנת 2015.
מכיון שלא ביצעה היוון ( שהיה פוגע משמעותית בפטור ) חישבתי לה את אחוז הפטור
בנטרול המענק המיוחד והיא זכאית ל 46% פטור .
ביצעתי “קיבוע זכויות ” ולאחר מכן הוגשו דו”חות החזרי מס לשנים 15-18 ובגינם
נוצר החזר מס של כ- 45,000 שקל.
כמובן שמפה ואילך היא מקבלת את אחוז הפטור החדש.

אז מה ניתן ללמוד מהמקרה הזה ? 

שגם אם אתה נמצא במקום “מסודר” כמו הצבא עדיין יש המון
דברים שכדאי לבדוק והם יכולים לחסוך לכם כסף רב.

 

ניתן לפנות אלינו בטלפון  073-7690302 או במייל  eyal@eyalmen.co.il

 

 

2 תגובות למאמר

  • שלום רב
    למדתי ממך שמענק פרישה כולל פיצויים,מחלה,מענק הסתגלות,ומענק שנים עודפות
    האם כל מענקי הפרישה מחויבים בקנס של 1.35
    או רק הפיצויים?
    תודה

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *