background

אני עובד במקום מסודר, אין סיכוי שמגיעה לי הטבת מס- טעות!!!!

“אני עובד במקום מסודר, לא מגיעה לי הטבת מס”.
זה משפט שאני שומע ברמת היומיום, אבל מקורו בטעות.

בניגוד להחזר מס בו המשפט הזה נכון, אם אתה עובד באותו מקום עבודה,
ואין שום שינוי מהותי בבריאותך או במקום מגורייך, ובעוד כמה דברים
סביר להניח כי לא יגיע לך החזר מס כלשהו, במקרה של פנסיה
המקרה ממש הפוך, אין קשר בין מקום עבודה מסודר להטבות מס שניתנות
לעובד כאשר הוא מקבל פנסיה חודשית.

כדי שיהיה ברור אני ממש צועק את זה לעולם,
אין קשר בין הטבות המס שתקבל כאשר אתה מקבל פנסיה,
לבין היותך עובד במקום עבודה מסודר.

אתם מבינים את האבסורד, עקב הטעות הרווחת
שנובעת מהקשר המוטעה שאנשים עושים בין התנאים להחזר מס לבין
התנאים להטבת מס למקבלי פנסיה, אנשים משלמים מס
מיותר והרבה!

כמה הרבה? הם משלמים מס גבוה לאורך כל תקופת קבלת הקצבה……

מטורף!!!!!!

מהי ההטבה שמגיעה ?

מדובר בפטור ממס שמגיע על הפנסיה . הפטור יכול להגיע עד כ- 4000 שקל לחודש.

במה תלוי הפטור ?

הפטור תלוי בגובה הפיצויים שמשכתם לאורך השנים הקודמות.

איך מקבלים את הפטור ?

לא ניתן אוטמטית . צריך לבצע פעולה שנקראת “קיבוע זכויות ” מול מס הכנסה .
פעולה זו חשובה כיון שהיא משפיעה על הפטור לכל החיים ולא ניתן להתחרט
על הבקשה אחרי 4 חודשים .

על “קיבוע זכויות ” ועל החשיבות שלו כתבתי הרבה מאמרים שניתן לקרוא באתר .

אני עובד במקום מסודר , למה מקום העבודה לא דאג לי  ?

כיון שזו לא אחריות המעביד . הוא מטפל לכם בנושא הפרישה, מענקי פרישה וכו’
אבל חלק הפנסיה הוא בידיים שלכם .

מה קורה בפועל ?

מגיעים אלינו למשרד אנשים שמקבלים פנסיות ומשלמים מס מלא בלי לדעת בכלל
שמגיע להם משהו . אנחנו מטפלים בהם ומחזירים לאנשים הרבה כסף רטרואקטיבית !!!!!!!!

מה לגבי מי שיוצא לפנסיה מוקדמת ?

כאן הבעיה גדולה יותר כיון שאם אדם פרש בגיל 60 ומקבל פנסיה מוקדמת
הוא משלם עליה מס מלא מהרגע הראשון . אין לו מושג בגיל 67 שמגיע לו פטור
על הפנסיה ואין גם מי שיגיד לו כי הוא כבר לא נמצא במקום העבודה .

אז מה אפשר לעשות עכשיו ?

לבדוק אם אתם מקבלים את מה שמגיע . אם אתם לא יודעים אם קיבלתם
או אם אתם יודעים שלא קיבלתם – פנו אלינו לטיפול בתיק שלכם.

ניתן לפנות אלינו במייל eyal@eyalmen.co.il או בטלפון 073-7690302

18 תגובות למאמר

  • אייל שלום,
    אחרי שקיבלתי את שירותיך הטובים בקבלת 14% זיכוי על הפנסיה ואחרי שהמלצתי ושלחתי אליך לפחות שניים שהתלבטו בנושאי פרישה, יש לי אליך שתי שאלות:
    אני גמלאי (68) ומקבל פנסיות שמחייבות תשלום מס,
    1.האם חיסכון לקופת גמל רגילה מאפשרת לי קבלת זיכוי ממס כחוסך לחיסכון פנסיוני כשכיר/עצמאי?
    2. אני חוסך לנכדי באופן קבוע לקופות גמל רגילות כשהם המוטבים, האם כשאלך לעולמי בכל גיל שיהיה הם יזכו לקבל את החיסכון +הרווחים ללא מס ?
    לתשובותיך אודה,

    • היי. תודה 🙂
      כן- הפקדה לקופ”ג מזכה אותך בהטבת מס
      נכדים – כן . בפטירה הכל ללא מס

  • אייל שלום,
    אישתי בת 65. עבדה 36 שנים ברציפות יצאה לפנסיה מוקדמת בגיל 58 ומקבלת פנסיה תקציבית ברוטו בסכום של 10713 ש”ח. מס הכנסה 509 ש”ח. האם סכום המס לא גבוה מדי עבור השכר מעבר לפטור שמגיע לה?

      • אייל שלום,
        הכוונה לפטור רגיל כגמלאית. במדריך הפרקטי לפורש כתבת שגימלאית יכולה לקבל קיצבה פטורה ממס עד 9900 ש”ח. לפי זה היא צירכה לשלם מס על 813 ש”ח, ולכן לא ברור איך יתכן שעל סכום זה יש מס של 509 ש”ח.

        • זה תלוי בגובה הפטור
          אם הפטור מלא- לא משלמים מס בכלל
          אם הפטור חלקי – משלמים מס
          אם אין פטור – משלמים כ- 500 שקל

  • אייל שלום
    התחלתי לקבל פנסיה בגיל 62 במקביל המשכתי לעבוד אצל אותו מעסיק. קיבלתי פטור של 14 % מבלי לחתום על טופס 161 ד’ עכשיו בגיל 67 אני עומדת בפני פרישה סופית מעבודה. האם אוכל לבצע עכשיו קיבוע זכויות עד למקס. 49% ולקבל החזר מס רטרואקטיבית 5 שנים אחורה? האם לצורך כך אצטרך להגיש דוח להחזר מס למס הכנסה , האם הדוח צריך לכלול גם את ההכנסות של בעלי (הוא עצמאי)?

    • אפשר לקבל רטרו
      צריך לדעת איך לעשות את זה נכון כי לא ניתן לתקן אחרי 120 יום

      • אייל שלום
        תודה רבה על התשובה. אוהבת מאד את האתר שלך והתשובות. ברשותך אמשיך בשאלה. האם כדי לקבל החזר רטרו 5 שנים צריך להגיש שוב דוח מפורט בגין הכנסות של 2 בני הזוג למס הכנסה על כל האחד מהשנים?

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *