הפטור על הפנסיה עלה ב 5% . צריך לבצע תאום מס חדש !!!

הממשלה קיבלה החלטה על העלאה הדרגתית של הפטור על הפנסיה .

הפטור היה אמור לעלות ב 15% מ 52% ל 67% . במסגרת הפשרה עם ההסתדרות הוחלט על מתווה

הדרגתי.

 

 

המתווה קובע שהפטור יעלה ב 4 פעימות :

2025-     57%

2026 – 57.5%  ( העלאה מוזרה ……)

2027 – 62.5%

2028 –  67%

מה המשמעות ? 

המשמעות היא שכל מי שעשה קיבוע זכויות וביקש להגדיל את הפטור על הקצבה זכאי

להגדלה של 5% בפטור שמגיע לו על הפנסיה .

כלומר – אם נקבעו לי 43% פטור אז השנה אהיה זכאי ל 48% ואם נקבעו לי 20% אחוזי פטור

אז השנה אהיה זכאי ל 25% וכן הלאה.

ממה מחושב אחוז הפטור ? 

אחוז הפטור מחושב מתקרה שעמודת היום על 9,430. זו התקרה שהיתה ב 2024 והיא הוקפאה

ל -3 שנים נוספות .

מה המשמעות ? 

שהפטור  המקסימלי על הקצבה עומד היום על 5,375 = 57% * 9,430.

מהפטור זה  מקוזזים כספי פיצויים והיוונים פטורים ממס ( ראו מאמרים /סרטונים  שלי בנושא).

מהסכום לאחר קיזוז הפטור מחשבים את המס לפי מדרגות מס ונקודות זיכוי.

אז מה צריך לעשות כדי לקבל את ההטבה  ? 

לבצע תאום מס . המערכות של מס  הכנסה עובדות השנה כבר מ 1/1/25 ואנחנו כבר

הוצאנו ללקוחות אישורים מעודכנים .

כדי להבין את זה נסביר קודם מהו תאום מס  : 

תאום מס -כאשר אדם עובד ב 2 מקומות עבודה או מקבל פנסיה + עובד במקום נוסף או

רק מקבל פנסיה ויש צורך לקבוע לו את המס שינוכה מההכנסות שלו.

תאום המס מביא לחישוב המס הנכון גם אם הוא עובד במספר מקומות עבודה.

כך יוצא תאום מס לכל משלם בנפרד ומנחה אותו כמה להוריד.

מה קורה כשיש לי הכנסה מפנסיה ? 

במקרה הזה אם הגעתי לגיל פרישה ונעשה קיבוע זכויות – מגיע לי פטור מסוים על הפנסיה

שמקטין את המס שאני אמור לשלם . את הפטור זה  אני מקבל כל שנה בתאום מס לאותה שנה .

מה אעשה אם קיבלתי הארכת תוקף אוטומטית מרשות המיסים ?

זה מנחה את משלם הפנסיה לתת את הפטור מבלי להגיע לתאום מס . העניין הוא שהפטור גדל השנה

ולכן משלם הקצבה צריך הנחייה חדשה כיון שהוא לא יכול לתת את התוספת על דעת עצמו ( למשל במקרה בו

במסגרת הקיבוע בחר אותו אדם להגדיל דווקא את הפטור על היוון ולא על קצבה) .

מה מהמסקנה ?

שצריך לבצע השנה תאום מס כדי לקבל את מה שמגיע בצורה הכי בטוחה.

 

 

 

ניתן לפנות למשרד שלנו לביצוע תאומי מס ב 073-7690302 או במייל eyal@eyalmen.co.il