קיבלת הפרשי קצבה – כדאי לך לקרוא את המאמר

אני רוצה לספר לכם על שוקי שהגיע אלינו במהלך השנה

לטיפול במקרה שלו. היעוץ שקיבל חסך לשוקי

50,000 שקל וכדאי שגם אתם תדעו שיש מקרים

בהם המס שמורידים לכם בפנסיה אינו מס

סופי וניתן בהחלט להקטין אותו .

אז על מה מדובר  ? 

שוקי קיבל מקרן הפנסיה הותיקה סך של 100,000 בתלוש 6.18. גובה הקצבה שלו עומד על כ- 2,500 לחודש .

הסכום כלל קצבה חודשית + הפרשי קצבה בגין 39 חודשים מאותו מועד בו היה

זכאי לקבל פנסיה – מרץ  2015. שוקי יליד 1948.

למה קיבל את הסכומים האלה בסכום אחד  ? 

שוקי יכל היה לקבל את הקצבה בזמן אם היה מגיש את הבקשה

במועד לקרן הפנסיה . הוא דחה את הבקשה כך שביום בו ביקש את הפנסיה

קיבל את כל התשלומים רטרואקטיבית.

מה עשתה קרן הפנסיה ? 

שילמה לו את כל הסכום וניכתה 47% מס מכל הסכום .

מה התכוון שוקי לעשות ? 

לגשת ולבצע תאום מס. במקרה הזה היה מקבל אישור של תשלום

של 35% כיון שיש לשוקי הכנסות נוספות .

מה קרה בפועל ? 

שוקי הגיע אלינו ליעוץ . לאחר שבדקנו את הניירת

,הגענו למסקנה שאפשר לבצע לו "קיבוע זכויות " ובהתאם

לסכומי הפיצויים שקיבל בעבר להגיע לפטור חודשי של 2,800 שקל .

לאחר קבלת האישורים של מס הכנסה ובהם קיבלנו את הפטור הגשנו

בקשה לפריסה לאחור של הפרשי הקצבה ובהתאם לכך הגשנו דו"חות

למס הכנסה.

מה התוצאה ? 

קבלת פטור מלא על כל הסכום  !!!!!!!!!

כל המס שירד  ( כ- 50,000) הוחזר לשוקי בחזרה !!!

 

כדאי להגיע ליעוץ שיכול לחסוך לכם כספים שלא ידעתם שמגיעים לכם. 

ניתן לפנות אלינו במייל  eyal@eyalmen.co.il  או בטלפון  073-7690302