קיבלת הפרשי קצבה – כדאי לך לקרוא את המאמר

אני רוצה לספר לכם על שוקי שהגיע אלינו במהלך השנה

לטיפול במקרה שלו. היעוץ שקיבל חסך לשוקי

50,000 שקל וכדאי שגם אתם תדעו שיש מקרים

בהם המס שמורידים לכם בפנסיה אינו מס

סופי וניתן בהחלט להקטין אותו .

אז על מה מדובר  ? 

שוקי קיבל מקרן הפנסיה הותיקה סך של 100,000 בתלוש 6.18. גובה הקצבה שלו עומד על כ- 2,500 לחודש .

הסכום כלל קצבה חודשית + הפרשי קצבה בגין 39 חודשים מאותו מועד בו היה

זכאי לקבל פנסיה – מרץ  2015. שוקי יליד 1948.

למה קיבל את הסכומים האלה בסכום אחד  ? 

שוקי יכל היה לקבל את הקצבה בזמן אם היה מגיש את הבקשה

במועד לקרן הפנסיה . הוא דחה את הבקשה כך שביום בו ביקש את הפנסיה

קיבל את כל התשלומים רטרואקטיבית.

מה עשתה קרן הפנסיה ? 

שילמה לו את כל הסכום וניכתה 47% מס מכל הסכום .

מה התכוון שוקי לעשות ? 

לגשת ולבצע תאום מס. במקרה הזה היה מקבל אישור של תשלום

של 35% כיון שיש לשוקי הכנסות נוספות .

מה קרה בפועל ? 

שוקי הגיע אלינו ליעוץ . לאחר שבדקנו את הניירת

,הגענו למסקנה שאפשר לבצע לו "קיבוע זכויות " ובהתאם

לסכומי הפיצויים שקיבל בעבר להגיע לפטור חודשי של 2,800 שקל .

לאחר קבלת האישורים של מס הכנסה ובהם קיבלנו את הפטור הגשנו

בקשה לפריסה לאחור של הפרשי הקצבה ובהתאם לכך הגשנו דו"חות

למס הכנסה.

מה התוצאה ? 

קבלת פטור מלא על כל הסכום  !!!!!!!!!

כל המס שירד  ( כ- 50,000) הוחזר לשוקי בחזרה !!!

 

כדאי להגיע ליעוץ שיכול לחסוך לכם כספים שלא ידעתם שמגיעים לכם. 

ניתן לפנות אלינו במייל  eyal@eyalmen.co.il  או בטלפון  073-7690302

אודות הכותב: רו"ח אייל מנדלאוי

מומחה למיסוי ופרישה

2 תגובות על קיבלת הפרשי קצבה – כדאי לך לקרוא את המאמר

  1. מאת עדי‏:

    אייל אתה עושה עבודת קודש
    המקרה שלי אחרת עובד ברשת עמל יותר מ 30 שנה בלימודי ערב
    היא מופיעה תחת הרבה שמות עמל הישגים ,עמל חוץ,רשת עמל, עמל אחד,
    עברתי גיל הפרישה ב 6 שנים ועדיין ממשיך לעבוד. לא מפקדים פיצויי הפרישה בשום חברה אלא שומרים אצלם הכסף בהגיעי לגיל פרישה שלחו לי טופס 161 ו161א לקבלת אישור ממס הכנסה קיבלתי מהם ופרשתי את זה ל 6 שנים .מסרתי הטפסים למדור משכורת נכון להיום לא קיבלתי כלום
    לכל מי שעבדו איתי פנו לעו"ד . האם בנוסף לטיפול שלכם יש מחלקה לעריכת דין ומה ההמלצות שלך
    תיק תלשי משכורת +106 יש

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *